Xin hỏi về hồ sơ vay vốn tín dụng

Chủ đề   RSS   
  • #112399 22/06/2011

    lahanthieulam275

    Sơ sinh

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:03/06/2011
    Tổng số bài viết (1)
    Số điểm: 35
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 0 lần


    Xin hỏi về hồ sơ vay vốn tín dụng

    Thưa luật sư cho tôi hỏi khi một người tạo lập một hồ sơ và thông qua một một công ty tư vấn và hỗ trợ để vay vốn tín dụng ngân hàng.Sau khi giải ngân xong và phát hiện hồ sơ đó là giả thì nguời lập hồ sơ giả đó bị xử lí như thế nào.Và ngân hàng với người môi giới đó có bị xử lí không.(Người môi giới chỉ yêu cầu khách hàng hoàn thành hồ sơ còn thiếu chứ không hề có ý định làm giả hộ khách hàng)
    Luật sư có thể cho tôi biết một số quy định về chế tài của ngân hàng có được không.
    Mong luật sự tư vấn giúp tôi.
    Xin chân thành cảm ơn!
     
    12567 | Báo quản trị |  

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #112974   23/06/2011

    Ls_LeDoanTuan
    Ls_LeDoanTuan
    Top 200
    Lớp 1

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:14/04/2011
    Tổng số bài viết (401)
    Số điểm: 2314
    Cảm ơn: 4
    Được cảm ơn 127 lần


    chào bạn!
    Việc giả mạo các giấy tờ là việc làm trái pháp luật, còn tùy thuộc vào giả mạo những loại giấy tờ gì và nhằm mục đích gì.
    Ngân hàng sẽ kiểm tra và xác minh lại. Nếu xác minh thấy rằng việc giả mạo giấy tờ nhằm lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng thì có thể phía Ngân hàng sẽ chuyển qua cơ quan điều tra.
    Nếu là trường hợp của bạn, tốt nhất bạn nên liên hệ với ngân hàng để cung cấp thông tin và hợp tác giải quyết đừng để rơi vào hoàn cảnh xấu nhất.
    chúc bạn may mắn
    thân ái!
     
    Báo quản trị |  
  • #113140   24/06/2011

    LS.lebachau
    LS.lebachau

    Male
    Sơ sinh

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:13/06/2011
    Tổng số bài viết (77)
    Số điểm: 478
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 15 lần


    Chào bạn
    Về câu hỏi của bạn tôi xin được bổ sung ý kiến như sau
    - Việc bạn hỏi như vậy sẽ rất khó, bởi lẽ chưa xác định được tư cách của người hỏi, cần tư vấn là ai.
    - Về bản chất, ngân hàng không mong muốn việc đưa khách hàng của mình vào thế đường cùng là chuyển sang cơ quan điều tra để xác định hành vi vi phạm và đề nghị truy tố. Bởi lẽ, tiền thì ngân hàng đã giải ngân, mặc dù việc cho vay thường có tài sản bảo đảm, tuy nhiên để xử lý tài sản bảo đảm là rất khó, đặc biệt là trường hợp có liên quan tới hình sự.
    - Về mặt nguyên tắc, việc lập hồ sơ giả của khách hàng và bên tư vấn ( phải xem xét trách nhiệm tương xứng của các bên), trên cơ sở hồ sơ giả đó, ngân hàng đã tin tưởng và giải ngân vốn vay. Như vậy, hành vi lập hồ sơ giả đó đã cấu thành tội lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản, được quy định trong bộ luật hình sự 1999. Về trách nhiệm, nếu các bên đều có quan hệ trong việc lập hồ sơ giả, hưởng lợi ích từ đó thì cấu thành đồng phạm.
    - Nếu công ty tư vấn không đủ yếu tố để xác định là đồng phạm. Trường hợp này, cần phải xem xét vai trò của Công ty tư vấn trong việc hoàn thiện hồ sơ (trách nhiệm pháp lý và xác định bồi thường thiệt hại).
    - Về chế tài của ngân hàng:
    +) Ngân hàng có quyền phát mại tài sản khi nợ đến hạn mà khách hàng vay không thanh toán;
    +) Yêu cầu bên bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh trả nợ khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ cho ngân hàng.
    +) Yêu cầu các cơ quan chức năng điều tra làm rõ trách nhiệm của các bên khi có các yếu tố cấu thành tội phạm lừa đảo hoặc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. (trường hợp này thông thường ngân hàng chỉ tiến hành khi khách hàng vay chây ì không trả nợ).
    - Nếu bạn là khách hàng vay, thì bạn nên hoàn thiện hồ sơ cho hợp pháp. Cần phải liên hệ và làm việc với ngân hàng và thực hiện nghĩa vụ trả nợ của mình cho ngân hàng.
    - Nếu bạn là công ty tư vấn, thì bạn nên báo cho ngân hàng biết việc phát hiện của mình. Để cùng với ngân hàng có biện pháp xử lý hiệu quả nhất.
    Mong bạn giải quyết được vấn đề của mình.

    ___________________

    Trân Trọng!

    Luật sư

    Lê Bá Châu

    Luật sư - Tư vấn - Tranh tụng

    Đất đai - Doanh nghiệp - Hợp đồng - Lao động - Đầu tư

    ĐT: 0986.057.998 hoặc 0918.070.998

    Email: luatsu.lebachau@gmail.com

     
    Báo quản trị |  
  • #503912   04/10/2018

    Doanthang98
    Doanthang98

    Male
    Sơ sinh

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:04/10/2018
    Tổng số bài viết (1)
    Số điểm: 20
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 0 lần


    Vay vốn tín dụng nhưng không trả lãi

    Tôi có vay vốn tín dụng nhung chi du điều kiện trả gốc và không trả được lãi thì sẽ bị sử phạt làm sao
     
    Báo quản trị |  
  • #504368   11/10/2018

    LS_CaoSyNghi
    LS_CaoSyNghi
    Top 25
    Luật sư quốc gia

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:11/05/2010
    Tổng số bài viết (3366)
    Số điểm: 21957
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 1239 lần
    Lawyer

    Chào bạn

    Hợp đồng tín dụng thường có quy định trả nợ gốc và tiền lãi, bạn không trả lãi thì có nghĩa bạn vi phạm hợp đồng và bên cho vay có quyền xử lý theo hồ sơ vay cũng như quy định pháp luật có liên quan.

     

    Trân trọng!

    LS Cao Sỹ Nghị

    101 Đào Duy Anh, Phường 9, quận Phú Nhuận TP. HCM

    Email: caosynghi@gmail.com

     
    Báo quản trị |  

Tư vấn của Luật sư có tính chất tham khảo, bạn có thể liên hệ trực tiếp với Luật sư theo thông tin sau: