V/v rút tiền đối với doanh nghiệp đã bị chuyển nhượng

Chủ đề   RSS   
  • #339650 18/08/2014

    nguoiban600

    Female
    Sơ sinh

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:08/06/2014
    Tổng số bài viết (2)
    Số điểm: 85
    Cảm ơn: 4
    Được cảm ơn 0 lần


    V/v rút tiền đối với doanh nghiệp đã bị chuyển nhượng

    Kính gửi anh/chị, Nhờ anh/chị tư vấn giúp tôi trường hợp sau: khách hàng la Cty A có mở tài khoản tại NH của chúng tôi, sau 1 thời gian khách hành không giao dịch, nay chủ tài khoản cu đến yêu cầu rút tiền và đóng tài khoản; Tuy nhiên, sau khi kiểm tra thì được biết Cty A này đã được chuyển nhượng cho chủ sơ hữu mới, tất cả các giây tờ pháp lý và con dấu đã thay đổi, con dấu cũ đã nộp lại cho công an nhưng khách hàng chưa làm thủ tục thay đổi tại NH chúng tôi. Như vậy, trong trường hợp này, NH của chúng tôi có được phép thực hiện yêu cầu rút tiền và đóng tk của cty A hay không?Nếu được thì phải cần giấy tờ gì cho hợp lệ và ai sẽ là người thụ hưởng hợp pháp của số tiền này? Xin cảm ơn!

     
    4493 | Báo quản trị |  

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #339665   18/08/2014

    daolienluatsu
    daolienluatsu
    Top 75
    Female
    Luật sư địa phương

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:11/11/2012
    Tổng số bài viết (832)
    Số điểm: 5874
    Cảm ơn: 15
    Được cảm ơn 412 lần
    Lawyer

    Chào bạn,

    Vấn đề bạn hỏi, luật sư Đào Thị Liên  - Công ty Luật Tiền Phong xin được tư vấn cho bạn như sau:

    Bộ Luật Dân sự có quy định tại điều 86: chỉ người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền của pháp nhân được quyền nhân danh pháp nhân trong quan hệ dân sự, do vậy, nếu bạn có thông tin chắc chắn rằng công ty A đã thay đổi người đại diện theo pháp luật (mặc dù công ty này chưa có thông báo chính thức tới ngân hàng của bạn) thì bạn có quyền không thực hiện yêu cầu trên với lý do tại thời điểm yêu cầu người này không còn là đại diện hợp pháp của công ty A nữa.

    Trường hợp người này đưa ra được những bằng chứng là các tài liệu, văn bản mà theo đó, thống nhất về mặt thông tin rằng, chủ sở hữu công ty đã thay đổi, người đại diện đã thay đổi nhưng người này vẫn được công ty A cho phép liên hệ với ngân hàng để tất toán tài khoản thì cần phải có giấy ủy quyền hợp lệ của người đại diện theo pháp luật hiện tại của công ty A khi thực hiện. Căn cứ vào các văn bản của công ty A xác định người thụ hưởng số tiền trong tài khoản Ngân hàng bạn sẽ thực hiện theo những văn bản này. Mặc dầu vậy, để chắc chắn các thông tin, tài liệu trên là thực, bạn nên liên hệ với công ty A để xác quyết thông tin trước khi tiến hành.

    Trên đây là các ý kiến tư vấn của luật sư, hi vọng làm sáng tỏ các vấn đề mà bạn đang quan tâm. Nếu bạn còn băn khoăn hoặc cần tư vấn thêm, vui lòng điện thoại về tổng đài tư vấn pháp luật của Luật Tiền Phong số 04-1088/4/3 để được trợ giúp.

    Thân chúc bạn sức khỏe. 

    Trân trọng./. 

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn daolienluatsu vì bài viết hữu ích
    nguoiban600 (19/08/2014)
  • #339881   19/08/2014

    eastwestlegal
    eastwestlegal

    Male
    Mầm

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:09/07/2010
    Tổng số bài viết (78)
    Số điểm: 630
    Cảm ơn: 3
    Được cảm ơn 48 lần


    Tôi nghĩ LS Liên vẫn chưa nói vào bản chất vấn đề.

    Từ tình tiết bạn cung cấp về thay đổi giấy tờ pl, con dấu... ta có thể hiểu rằng đã có hoạt động mua/bán/hợp nhất/sáp nhập...công ty ở đây. Đúng không nguoiban600 ?

    Trong trường hợp có hoạt động mua/bán....công ty thì bản chất vấn đề nằm ở chỗ sau khi đã mua bán xong, công ty mới sẽ kế thừa mọi quyền và nghĩa vụ của công ty cũ kể các cái tài khoản và số tiền nằm trong tài khoản này. Vì vậy công ty mới là bên duy nhất có quyền định đoạt tài khoản đó như rút tiền, đóng tài khoản.

    Bạn có toàn quyền từ chối mọi yêu cầu mà yêu cầu đó không xuất phát từ hội đồng quản trị/hội đồng thành viên của công ty mới.

    Ai đại diện giao dịch cũng được, không quan trọng miễn là người đó có đầy đủ quyền từ công ty mới và việc làm thế nào để có đầy đủ quyền giao dịch thì ngân hàng bạn có hàng tá thủ tục phải tuân thủ. Ai chứng minh được mình đại diện cho công ty mới và tuân thủ đúng thủ tục của bạn thì bạn thực hiện cho họ.

     

     
    Báo quản trị |  
    2 thành viên cảm ơn eastwestlegal vì bài viết hữu ích
    admin (20/08/2014) nguoiban600 (20/08/2014)
  • #340036   20/08/2014

    daolienluatsu
    daolienluatsu
    Top 75
    Female
    Luật sư địa phương

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:11/11/2012
    Tổng số bài viết (832)
    Số điểm: 5874
    Cảm ơn: 15
    Được cảm ơn 412 lần
    Lawyer

    Chào bạn eastwestlegal,

    Bạn xem lại, trong ý kiến của tôi đã nêu khá rõ hai ý:

    (1) Chỉ người đại diện theo pháp luật mới được quyền đương nhiên thay mặt doanh nghiệp ký kết và thực hiện các giao dịch, nếu là người khác (ký kết và thực hiện các giao dịch) thì phải có văn bản ủy quyền hoặc giấy giới thiệu của người đại diện theo pháp luật.)

    (2) Xử trí của Ngân hàng: được quyền từ chối nếu người đến làm thủ tục không chứng minh được người ký và thực hiện giao dịch là người đại diện theo pháp luật hoặc người được ủy quyền hợp lệ.

    Trân trọng./.

     
    Báo quản trị |  
  • #340057   20/08/2014

    eastwestlegal
    eastwestlegal

    Male
    Mầm

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:09/07/2010
    Tổng số bài viết (78)
    Số điểm: 630
    Cảm ơn: 3
    Được cảm ơn 48 lần


    daolienluatsu viết:

    Chào bạn eastwestlegal,

    Bạn xem lại, trong ý kiến của tôi đã nêu khá rõ hai ý:

    (1) Chỉ người đại diện theo pháp luật mới được quyền đương nhiên thay mặt doanh nghiệp ký kết và thực hiện các giao dịch, nếu là người khác (ký kết và thực hiện các giao dịch) thì phải có văn bản ủy quyền hoặc giấy giới thiệu của người đại diện theo pháp luật.)

    (2) Xử trí của Ngân hàng: được quyền từ chối nếu người đến làm thủ tục không chứng minh được người ký và thực hiện giao dịch là người đại diện theo pháp luật hoặc người được ủy quyền hợp lệ.

    Trân trọng./.

    Xin khẳng định lại với Ls Lien và nguoiban rằng những gì Ls Liên nói không sai. Nguoiban hãy làm theo những gì Ls Liên nói.

    Tuy nhiên, có lẽ Ls Liên đang muốn vấn đề trở nên dễ hiểu hơn và đi sát với công việc của nguoiban nên Ls đã không dẫn dắt câu chuyện từ gốc, từ bản chất mà chỉ nêu cách thức làm.

    Tôi chỉ góp ý ở chỗ cần dẫn dắt từ bản chất để việc tư vấn được hoàn thiện hơn thôi.

     

     

     
    Báo quản trị |  
  • #340094   20/08/2014

    daoh
    daoh

    Male
    Sơ sinh

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:23/10/2008
    Tổng số bài viết (22)
    Số điểm: 221
    Cảm ơn: 3
    Được cảm ơn 7 lần


    Theo thông tin mà   hỏi, tôi có quan điểm như sau:

    1. Trường hợp này, công ty thay đổi chủ sở hữu, pháp nhân làm việc với ngân hàng vẫn như cũ.

    2. Khi thay đổi chủ sở hữu, thường là bên cũ sẽ phải bàn giao lại cho bên mới, đăng ký kinh doanh, con dấu, đăng ký mẫu dấu, chứng nhận đăng ký thuế (nếu có) .

    3. Về nguyên tắc, Ngân hàng chỉ quan tâm là hồ sơ hợp lệ và đầy đủ trình tự theo quy định là Ngân hàng cho rút tiền, đóng tài khoản. Việc thông báo thay đổi đại diện hay các thông tin tài khoản là nghĩa vụ doanh nghiệp phải thông báo với Ngân hàng.

    Trường hợp 1: Bàn giao hết, người cũ đến Ngân hàng tay không để yêu cầu rút tiền và đóng tài khoản => chắc chắn Ngân hàng không thực hiện giao dịch.

    Trường hợp 2: Người cũ đến giao dịch, có đủ giấy tờ có đóng dấu, ký tên theo quy định => chia làm 2 tình huống:

    Tình huống 1: Ngân hàng không biết đã có sự thay đổi chủ sở hữu, đại diện theo pháp luật => Xuất tiền bình thường (Không đặt ra nữa, vì ngân hàng đã biết... chuyển tình huống 2);

    Tình huống 2: Ngân hàng đã biết các thông tin thay đổi và có đủ chứng cứ cho rằng ngân hàng đã biết thông tin doanh nghiệp đã thay đổi: ở tình huống này, ngân hàng nên liên hệ lại với doanh nghiệp cũ để thẩm định lại thông tin (tránh kiện tụng, ảnh hưởng đến hoạt động của ngân hàng và quan hệ với doanh nghiệp). 

    Ngay tại tình huống 2, Ngân hàng vẫn có thể xuất tiền và đóng tài khoản (nếu Ngân hàng có quy định về việc thay đổi thông tin mà doanh nghiệp không thực hiện và/hoặc Doanh nghiệp khó có thể chứng minh là Ngân hàng có biết hay không)

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn daoh vì bài viết hữu ích
    nguoiban600 (21/08/2014)

Tư vấn của Luật sư có tính chất tham khảo, bạn có thể liên hệ trực tiếp với Luật sư theo thông tin sau:

Công ty Luật TNHH Tiền Phong

Hotline: 0916162618

Website: www.luattienphong.vn - www.luattienphong.net