DanLuat 2015

Từ vụ phạt 90 triệu khi đổi 100 USD: Phải nắm rõ 4 điều này

Chủ đề   RSS   
  • #505513 25/10/2018

    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    Từ vụ phạt 90 triệu khi đổi 100 USD: Phải nắm rõ 4 điều này

     

    Hiện nay, hoạt động mua bán ngoại tệ diễn ra khá sôi động, trong đó mua bán đô la tại các tiệm vàng vẫn công khai và phổ biến. Tuy nhiên, không phải tiệm vàng nào cũng quyền thu mua ngoại tệ, nên nhiều người vẫn không hề hay biết mình đang vi phạm pháp luật.

    Mới đây, ngày 23/10/2018, UBND thành phố Cần Thơ đã ra Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với anh Nguyễn Cà Rê số tiền 90 triệu đồng vì đã có hành vi mang đổi 100 USD tại tiệm vàng, số tiền đổi được cũng bị tịch thu. Từ vụ việc trên khi muốn mua bán ngoại tệ, cần lưu ý một số vấn đề sau:

    1. Địa điểm mua, bán ngoại tệ:

    Điều 3 Thông tư 20/2011/TT-NHNN quy định về địa điểm mua, bán ngoại tệ, như sau:

    - Việc mua ngoại tệ thực hiện tại các địa điểm được phép bán ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật.

    - Việc bán ngoại tệ thực hiện tại các địa điểm được phép mua ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được phép phù hợp với quy định của pháp luật và các Đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép.

    Như vậy, theo quy định trên chỉ các ngân hàng mới được cấp phép mua, bán, trao đổi, thực hiện các giao dịch về ngoại tệ. Cũng có một số ít tiệm vàng được phép làm đại lý đổi ngoại tệ theo ủy quyền của ngân hàng nhưng cũng chỉ được mua vào ngoại tệ, không được bán ra.

    Tuy nhiên, mọi người không cần quá lo lắng vì hiện nay, các điểm thu đổi ngoại tệ đã phủ sóng khắp cả nước với hơn 580 đại lý thu đổi ngoại tệ được cấp phép (tính đến 30/9).

    Người dân có thể đến các ngân hàng thương mại, các chi nhánh ngân hàng, phòng giao dịch,... đều có chức năng thu đổi ngoại tệ để giao dịch mà không lo bị xử phạt.

    LƯU Ý: Người dân có thể truy cập website của các tổ chức tín dụng để biết chính xác địa điểm mua, bán ngoại tệ hợp pháp, và thực hiện mua, bán ngoại tệ tại các địa điểm này để không bị xử phạt. Các điểm thu đổi ngoại tệ hợp pháp đều treo biển bảng và giấy phép.

    2. Hành vi vi phạm và mức xử phạt

    Điểm a khoản 3 Điều 24 Nghị định 96/2014/NĐ-CP, quy định: phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ.

    Theo đó, quy định không nêu rõ giá trị mua bán ngoại tệ là bao nhiêu, chỉ cần thực hiện giao dịch tại tổ chức không được phép thu ngoại tệ thì coi là vi phạm và tuỳ theo mức độ sẽ bị xử phạt nặng hay nhẹ.

    Tổ chức không được phép thu mua ngoại tệ thực hiện giao dịch hối đoái không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước (theo điểm b khoản 5 Điều 24 Nghị định 96/2014/NĐ-CP) có thể bị phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng.

    3. Về giảm, miễn nộp tiền phạt

    Khoản 1 Điều 76 Luật xử lý vi phạm hành chính 2012 quy định:

    Quyết định phạt tiền có thể được hoãn thi hành trong trường hợp cá nhân bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng trở lên đang gặp khó khăn đặc biệt, […]  và có xác nhận của Ủy ban nhân dân cấp xã nơi người đó cư trú hoặc cơ quan, tổ chức nơi người đó học tập, làm việc.

    Trường hợp cá nhân bị xử phạt không có khả năng thi hành quyết định thì theo Khoản 1 Điều 77 Luật xử lý vi phạm hành chính 2012 có thể được xem xét giảm, miễn phần còn lại tiền phạt ghi trong quyết định xử phạt.

    Như vậy, người vi phạm có thể được xem xét miễn, giảm nộp phạt nhưng phải làm đơn gửi đến cơ quan đã ra quyết định xử phạt.

    4. Có nhận lại được tài sản bị tịch thu hay không?

    Khoản 3 Điều 77 Luật Xử lý vi phạm hành chính 2012 quy định cá nhân được giảm, miễn tiền phạt được nhận lại giấy tờ, tang vật, phương tiện đang bị tạm giữ.

    Tóm lại, để bảo đảm quyền lợi khi mua, bán ngoại tệ, mọi người nên đến đúng địa điểm được phép mua, bán ngoại tệ, không đem đi giao dịch tại các tiệm vàng hay trên thị trường chợ đen như hiện nay.

    Trong vụ việc này, vẫn còn nhiều tranh luận về vấn đề "không ai được quyền không biết pháp luật". Trong một xã hội pháp trị, không ai được quyền viện dẫn mình không biết một quy định nào đó để lãng tránh trách nhiệm. Đổi 100 USD dù bị phạt đến hơn 40 lần giá trị (90 triệu đồng) vẫn không sai vì căn cứ theo đúng quy định. 

    Tuy nhiên, không phải ai trong xã hội cũng có điều kiện tiếp cận pháp luật một cách đầy đủ, nhất là khi hành vi vi phạm còn rất phổ biến,dẫn đến việc không ít người xem đó là bình thường không vi phạm pháp luật. 

    Ý kiến của mọi người về vấn đề như thế nào?

     
    2172 | Báo quản trị |  
    3 thành viên cảm ơn DuTiepKhac vì bài viết hữu ích
    anthuylaw (10/11/2018) CongtyMinhLuat (26/10/2018) buoncuaanh (25/10/2018)

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #505536   25/10/2018

    maucuamua
    maucuamua
    Top 100
    Lớp 3

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:04/06/2016
    Tổng số bài viết (535)
    Số điểm: 4520
    Cảm ơn: 182
    Được cảm ơn 134 lần


    Theo quy định của pháp luật thì phải thế này, phải thế kia. Nên tốt nhất trước khi muốn làm việc gì đó thì cần phải đọc văn bản luật. Nói thì nói vậy chứ đối với các quy định phổ biến như vi phạm giao thông hay an toan thực phẩm thì người dân còn dễ biết chứ mấy cái quy định về ngoại tệ, ngân hàng hay chuyên ngành hơn nữa thì người học luật còn chưa nắm rõ nữa là người dân.

     

     
    Báo quản trị |  
    2 thành viên cảm ơn maucuamua vì bài viết hữu ích
    dovanvinh77 (25/10/2018) CongtyMinhLuat (26/10/2018)
  • #506079   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    maucuamua viết:

    Theo quy định của pháp luật thì phải thế này, phải thế kia. Nên tốt nhất trước khi muốn làm việc gì đó thì cần phải đọc văn bản luật. Nói thì nói vậy chứ đối với các quy định phổ biến như vi phạm giao thông hay an toan thực phẩm thì người dân còn dễ biết chứ mấy cái quy định về ngoại tệ, ngân hàng hay chuyên ngành hơn nữa thì người học luật còn chưa nắm rõ nữa là người dân.

     

    Đúng rồi bạn, bất cứ quy định mặc dù có bất cập, khó hiểu nhưng vẫn phải chấp hành. Sau khi chấp hành nếu có vướng mắc thì khiếu nại với cơ quan có thẩm quyền để giải quyết. Không bắt buộc mỗi chúng ta cái gì cũng biết, nhưng nếu lấy đó làm cớ để biện minh cho hành vi vi phạm (rõ ràng) thì cũng thực sự không ổn lắm!

     
    Báo quản trị |  
  • #505542   25/10/2018

    bây giờ mới biết đổi ngoại tệ không đúng nơi bị phạt đấy

     
    Báo quản trị |  
  • #505557   25/10/2018

    nakoruru123
    nakoruru123
    Top 200
    Female
    Lớp 7

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:30/06/2013
    Tổng số bài viết (314)
    Số điểm: 9850
    Cảm ơn: 26
    Được cảm ơn 57 lần


    Nghe nói là 100 usd mang vô ngân hàng cũng bị mấy nhân viên làm khó từ chối đổi?

     
    Báo quản trị |  
  • #505817   28/10/2018

    Tranxuandung991994
    Tranxuandung991994
    Top 500
    Chồi

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:05/09/2018
    Tổng số bài viết (171)
    Số điểm: 1582
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 14 lần


    Đây là vấn đề rất được quan tâm trong những ngày qua. Thực tế, nếu không có vụ vi phạm của anh thợ điện Cà Rê thì có lẽ đến bây giờ nhiều người còn chưa biết đến sự tồn tại của quy định này.

    Theo quy định hiện nay thì hành vi mua bán, trao đổi ngoại tệ trái pháp luật đều bị xử phạt 80 đến 100 triệu đồng. Nhiều ý kiến cho rằng quy định như vậy là máy móc, rập khuôn vì dù trao đổi 100, 200 hay 10.000, 20.000 đô thì mức xử phạt cũng nằm trong khoảng đó.

    Vì vậy nhiều người trong đó có cả các đại biểu Quốc hội đều cho rằng nên sửa đổi quy định trên sao cho phù hợp với từng mức vi phạm, không nên quy định chung chung như vậy.

     
    Báo quản trị |  
  • #506142   30/10/2018

    tranbabinh.law
    tranbabinh.law
    Top 500
    Male
    Mầm

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:25/10/2018
    Tổng số bài viết (107)
    Số điểm: 633
    Cảm ơn: 3
    Được cảm ơn 4 lần


    Theo mình xử phạt là đúng, mức phạt là hợp lý vì ngoại tệ là yếu tố đặc biệt của nền kinh tế, nếu không điều chỉnh tốt sẽ gây hại rất lớn cho kinh tế mà khó có thể khắc phục được. Mặt khác, trong nhà nước pháp quyền thì mọi người đều phải tuân theo pháp luật, khi luật đã quy định thì phải tôn trọng và thực hiện.

     
    Báo quản trị |  
  • #506152   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    Tranxuandung991994 viết:

    Đây là vấn đề rất được quan tâm trong những ngày qua. Thực tế, nếu không có vụ vi phạm của anh thợ điện Cà Rê thì có lẽ đến bây giờ nhiều người còn chưa biết đến sự tồn tại của quy định này.

    Theo quy định hiện nay thì hành vi mua bán, trao đổi ngoại tệ trái pháp luật đều bị xử phạt 80 đến 100 triệu đồng. Nhiều ý kiến cho rằng quy định như vậy là máy móc, rập khuôn vì dù trao đổi 100, 200 hay 10.000, 20.000 đô thì mức xử phạt cũng nằm trong khoảng đó.

    Vì vậy nhiều người trong đó có cả các đại biểu Quốc hội đều cho rằng nên sửa đổi quy định trên sao cho phù hợp với từng mức vi phạm, không nên quy định chung chung như vậy.

    Đúng rồi bạn, vấn đề đã nóng như vậy thì việc sửa đổi quy định cho hợp lý là điều tất nhiên. Đây cũng coi như một lời nhắc nhở:

    Một là, người dân khi thực hiện bất cứ giao dịch nào cũng cần nắm rõ rủi ro có thể xảy ra;

    Hai là, cơ quan quản lý khi đưa ra bất kỳ quy định nào cũng cần xem xét giữa tính hợp pháp và tính hợp lý để tránh gây ra những phản ứng không đáng có khi mang ra áp dụng. 

     
    Báo quản trị |  
  • #506157   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    photosygiang88@gmail.com viết:

    bây giờ mới biết đổi ngoại tệ không đúng nơi bị phạt đấy

    Mình cũng nghĩ vậy, nếu không bị phạt như vụ việc nêu trên thì chắc cũng chỉ có người soạn thảo ra cái quy định này mới biết. Mà cũng từ vụ việc này ít nhiều sẽ tác động tích cực đến việc tìm hiểu kiến thức pháp luật của người dân. 

     
    Báo quản trị |  
  • #506159   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    nakoruru123 viết:

    Nghe nói là 100 usd mang vô ngân hàng cũng bị mấy nhân viên làm khó từ chối đổi?

    Đúng rồi bạn, không ít trường hợp người đổi tiền gặp bất tiện khi mang ra ngân hàng do thái độ của nhân viên. Vậy nên cái gì khó quá người ta bỏ qua và đổ xô đến tiệm vàng để đổi vì thuận tiện, giá bán cao hơn, thái độ phục vụ niềm nở,... Thành ra lâu dần cái sai lặp đi lặp lại, không bị xử lý nên người ta cho là đúng và thực hiện cho đến hôm nay. 

     
    Báo quản trị |  
  • #506150   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    tranbabinh.law viết:

    Theo mình xử phạt là đúng, mức phạt là hợp lý vì ngoại tệ là yếu tố đặc biệt của nền kinh tế, nếu không điều chỉnh tốt sẽ gây hại rất lớn cho kinh tế mà khó có thể khắc phục được. Mặt khác, trong nhà nước pháp quyền thì mọi người đều phải tuân theo pháp luật, khi luật đã quy định thì phải tôn trọng và thực hiện.

    Xử lý thì đúng rồi bạn vì đó là hành vi vi phạm đã được quy định, nhưng xử sao cho thấu tình đạt lý mới là cái cần hướng tới. Ở đây người xử lý đã máy móc áp dụng quy định pháp luật dẫn đến tranh cãi như mấy hôm nay. Do đó, trước tiên để bảo đảm quyền lợi của mình thì mọi người nên tuân thủ. Còn chuyện quy định này khi nào được điều chỉnh cho hợp lý thì chỉ còn là vấn đề thời gian!

     
    Báo quản trị |  
  • #506158   30/10/2018

    tranbabinh.law
    tranbabinh.law
    Top 500
    Male
    Mầm

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:25/10/2018
    Tổng số bài viết (107)
    Số điểm: 633
    Cảm ơn: 3
    Được cảm ơn 4 lần


    Mức phạt là từ 80 - 100 triệu, phạt 90 triệu thì là máy móc sao bạn? Hơn nữa quy định này đã có từ lâu mà tới giờ mới có trường hợp bị xử lý nên dư luận xã hội mới quan tâm tới, phải có những trường hợp đầu tiên như này để quy định được đưa vào thực hiện đúng và phát huy ý nghĩa.

     
    Báo quản trị |  
  • #506161   30/10/2018

    DuTiepKhac
    DuTiepKhac
    Top 150
    Lớp 3

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:21/08/2018
    Tổng số bài viết (345)
    Số điểm: 4339
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 57 lần


    tranbabinh.law viết:

    Mức phạt là từ 80 - 100 triệu, phạt 90 triệu thì là máy móc sao bạn? Hơn nữa quy định này đã có từ lâu mà tới giờ mới có trường hợp bị xử lý nên dư luận xã hội mới quan tâm tới, phải có những trường hợp đầu tiên như này để quy định được đưa vào thực hiện đúng và phát huy ý nghĩa.

    Bạn hiểu nhầm ý mình rồi! 

    Máy móc ở đây là dù đổi 1 USD hay đổi 1000 USD cũng sẽ bị xử phạt từ 80 đến 100 triệu đồng. Quy định ở đây không chia ra mức để xử lý cụ thể mà chỉ nêu chung chung. Hơn nữa theo như bạn nói thì quy định này cũng không mới, chỉ là nhiều người mới biết về nó thôi!

    Cảm ơn vì đã chia sẽ quan điểm với mình!

     
    Báo quản trị |  
  • #507073   10/11/2018

    anthuylaw
    anthuylaw
    Top 100
    Female
    Lớp 3

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:29/04/2017
    Tổng số bài viết (558)
    Số điểm: 4255
    Cảm ơn: 249
    Được cảm ơn 79 lần


    Mình nghĩ là quy định đổi ngoại tệ trái phép bị phạt là nên nhưng cần xem xét sửa đổi lại đánh vào giá trị chứ không phải hành vi như hiện nay. Nếu người bình thường sợ bị phạt thì hãy đến các ngân hàng để tránh rủi ro, các điểm bình thường vẫn có thể đổi nhưng chúng ta không biết họ có đăng ký hay không nên để yêm tâm thì hãy đến ngân hàng nhé các bạn.

    Không có gì là không thể

     
    Báo quản trị |  
  • #507079   10/11/2018

    thuytrangak
    thuytrangak
    Top 100
    Female
    Lớp 3

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:30/08/2017
    Tổng số bài viết (591)
    Số điểm: 4380
    Cảm ơn: 76
    Được cảm ơn 77 lần


    Thực sự mà nói thì đúng là không ai không được quyền hiểu biết pháp luật, nhưng việc đổi ngoại tệ thực tế mà nói ngay tại quê mình, người ta cũng toàn đi đổi ở tiệm vàng cho nhanh gọn, vì không phải ai cũng biết được quy định về nơi được buôn bán, trao đổi ngoại tệ.

     
    Báo quản trị |  
  • #508722   28/11/2018

    quytan2311
    quytan2311
    Top 100
    Male
    Lớp 3

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:07/04/2016
    Tổng số bài viết (513)
    Số điểm: 4889
    Cảm ơn: 126
    Được cảm ơn 153 lần


    Quy định thì đã rõ ràng như thế nhưng mình thấy thực tế đến thời điểm hiện tại thì người dân vẫn còn thói quen đi đổi tiền USD ở tiệm vàng hay là những địa điểm không được phép mua bán. Mặc dù thời gian vừa qua đã có trường hợp bị xử phạt nhưng tâm lý muốn nhanh và tiện thì người dân vẫn chấp nhận, cò điều là dè chừng hơn trước đây.

    Tuy nhiên, theo mình thì vẫn có nhiều người chưa biết cũng như là khá mơ hồ với quy định này, nếu không có câu chuyện người đàn ông đổi 100 USD kia thì cũng chưa chắc có nhiều người biết là có quy định xử phạt đó.

     
    Báo quản trị |  
  • #509106   30/11/2018

    Theo quan điểm của mình thì quy định xử phạt hành vi đối ngoại tệ trái phép là điều cần thiết. Tuy nhiên cần phải quy định mức khung đổi tiền là bao nhiêu thì mới xử phạt. Bởi vì nhu cầu đổi ngoại tệ là nhu cầu rất thiết thực nên với số tiền nhỏ (ví dụ 20 đô, 50 đô, thậm chí 100 đô) mà bị xử phạt mình thấy khá vô lý và không cần thiết.
     
    Báo quản trị |  

0 Thành viên đang online
-