Có được đổi tiền mới để lì xì đầu năm không?
Mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền mới của người dân gia tăng mạnh dẫn đến nhiều người lợi dụng việc này để kiếm lời. Vậy có được phép hay không? Kinh doanh dịch vụ đổi tiền bị xử phạt ra sao? Hướng dẫn các bước đổi tiền tại ngân hàng. (1) Có được đổi tiền mới để lì xì đầu năm hay không? Căn cứ theo Điều 12, Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định về trách nhiệm của các đơn vị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước, như sau: - Đối với Ngân hàng nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước: + Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. + Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. + Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn. - Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc Nhà nước + Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. + Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. + Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. Như vậy, ngoài các cơ quan đề cập trên thì bất kỳ hành vi đổi tiền để kiếm lợi nhuận của cá nhân hoặc tổ chức khác đều bị xem là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, để làm rõ thì việc thu, đổi tiền mới này chỉ áp dụng cho những loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. (2) Kinh doanh dịch vụ đổi tiền bị xử phạt ra sao? Như đã giải thích tại mục (1) thì việc thu, đổi tiền mới là trách nhiệm của các cơ quan có thẩm quyền. Cho nên, bất kỳ cá nhân nào có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì sẽ bị xử phạt từ 20 triệu đến 40 triệu đồng theo quy định tại Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Lưu ý: mức phạt này chỉ áp dụng đối với cá nhân, trường hợp phát hiện tổ chức vi phạm thì mức phạt sẽ gấp 02 lần mức phát đối với cá nhân là từ 40 triệu đến 80 triệu đồng theo quy định tại Khoản 3 Điều 3 của Nghị định 88/2019/NĐ-CP. (3) Các bước đổi tiền tại ngân hàng Ngân hàng là một trong những địa chỉ hợp pháp cho phép người dân được đổi tiền. Tại các ngân hàng, mỗi nhân viên thường được phân bổ một lượng tiền lẻ nhất định để đổi cho khách hàng. Sau khi tiếp nhận nhu cầu đổi tiền, - Giao dịch viên sẽ cung cấp một Phiếu kê khai và yêu cầu khách hàng điền đầy đủ thông tin cá nhân cùng số tiền mong muốn đổi để ngân hàng nắm rõ. Đồng thời, khách hàng cũng phải nêu ra được số tiền mệnh giá thấp cần chuyển đổi cùng số lượng bao nhiêu tờ để ngân hàng có thể chuẩn bị và giao đúng như yêu cầu khách hàng. - Tiếp theo giao dịch viên sẽ thu lại Phiếu kê khai và tiến hành xử lý yêu cầu đổi tiền của khách hàng. Nếu yêu cầu của khách hàng được chấp nhận thì hoạt động đổi tiền sẽ được diễn ra ngay sau đó và khách hàng sẽ sớm nhận được số tiền mới như mong muốn. - Sau khi nhận được tiền, khách hàng nên kiểm tra lại số tiền và mệnh giá tiền để đảm bảo giao dịch chính xác. Và cuối cùng khách hàng sẽ ký vào Biên bản Giao Nhận tiền do giao dịch viên cung cấp để xác nhận giao dịch hoàn thành. Tuy nhiên, vào mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền mới với mệnh giá nhỏ của người dân rất cao mà số lượng tiền mới với mệnh giá nhỏ lại có giới hạn, không đủ để thỏa mãn hết nhu cầu của người tiêu dùng. Chính vì vậy, các ngân hàng thường sẽ ưu tiên thực hiện đổi tiền mới cho những đối tượng khách hàng VIP - tức là những khách hàng thân thiết và đội ngũ nhân viên. Nếu trường hợp không phải là khách hàng VIP thì người dân nên tranh thủ trước thời gian cao điểm cận Tết để đăng ký đổi tiền mới, nhờ vậy mà việc đổi tiền trở nên dễ dàng và khả thi hơn. Để tổng kết lại, chỉ có các cơ quan đủ thẩm quyền theo Nhà nước quy định mới được thực hiện việc thu, đổi tiền. Bất kỳ hành vi đổi tiền để kiếm lợi nhuận của cá nhân hoặc tổ chức khác đều bị xem là vi phạm pháp luật và sẽ bị xử phạt theo quy định. Để tránh tình trạng “Tiền mất tật mang”, khi có nhu cầu mọi người nên lựa chọn các đơn vị đổi tiền uy tín và hợp pháp.
Cẩn thận lừa đảo đổi tiền mới dịp Tết Nguyên đán 2024
Đổi tiền mới là vấn đề được mọi người quan tâm khá nhiều vào những ngày cận Tết Nguyên đán 2024. Những đối tượng lừa đảo đã lợi dụng nhu cầu này của người dân mà gây ra nhiều vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, theo báo điện tử VTV đưa tin, ngày 18/1, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên án phạt 18 năm tù đối với bị cáo Hoàng Như Phương (sinh năm 1988, ở Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Bị hại trong vụ án là 7 người, bị Phương chiếm đoạt tổng số tiền hơn 13,7 tỷ đồng. Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội, Phương có bố mẹ từng công tác ở Nhà máy in tiền Quốc gia nhưng đã nghỉ hưu. Do nợ nần, cần tiền để tiêu xài và trả nợ cá nhân, Phương đưa ra các thông tin gian dối, giới thiệu bố mẹ và người nhà của Phương hiện đang làm việc tại Nhà máy in tiền Quốc gia, có quan hệ với cán bộ của Nhà máy in tiền, có thể đổi được các loại tiền mới, không mất phí để các bị hại tin tưởng, chuyển tiền cho Phương. Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, Phương chỉ sử dụng một phần để đổi tiền mới, trả cho những người bị hại nhằm tạo sự tin tưởng để họ chuyển thêm tiền cho Phương, sau đó chiếm đoạt. Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ ngày 9/9/2020 đến tháng 1/2022, Phương đã gây ra 7 vụ chiếm đoạt của các bị hại với tổng số tiền hơn 13,7 tỷ đồng. Vì thế, người dân cần cẩn trong trước những lời mời gọi đổi tiền mới dịp Tết để tránh hậu quả đáng tiếc xảy ra khi ngày Tết cận kề. Tham khảo: Tham khảo: Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản Truy cứu TNHS tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản Theo đó, căn cứ Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi bởi điểm a, c Khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 quy định về mức phạt cho tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cụ thể: Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2-50 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: - Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; - Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự 2015, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; - Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; - Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; Mức phạt cao nhất của tội này có thể bị phạt tù chung thân. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01-05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của người khác bị xử phạt hành chính như thế nào? Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định như sau: Phạt tiền từ 2-3 triệu đồng đối với một trong những hành vi sau đây: - Trộm cắp tài sản, xâm nhập vào khu vực nhà ở, kho bãi hoặc địa điểm khác thuộc quản lý của người khác nhằm mục đích trộm cắp, chiếm đoạt tài sản; - Công nhiên chiếm đoạt tài sản; - Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả; - Không trả lại tài sản cho người khác do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng nhưng sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản; - Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp. Mức phạt cao nhất cho Hành vi này có thể đến 05 triệu đồng. Ngoài ra, còn áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: - Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính; - Trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm hành chính. Biện pháp khắc phục hậu quả đối với tội này là: - Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm; - Buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép; - Buộc khôi phục lại tình trạng ban đầu. Tổng hợp một số bài viết liên quan về lừa đảo trên không gian mạng: Công khai danh sách 18 tài khoản ngân hàng của các đối tượng lừa đảo Bộ Công an cảnh báo người dân thận trọng trước khi ký hợp đồng “Sở hữu kỳ nghỉ du lịch” Giả mạo cán bộ công gọi điện làm định danh điện tử lừa đảo tài sản người dân Cảnh báo: Giả mạo tin nhắn ngân hàng nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản Cảnh giác: Nhận điện thoại lừa đảo "con đang cấp cứu", phụ huynh mất hàng chục triệu đồng Lừa tuyển CTV thu âm, đọc voice qua mạng mất hàng trăm triệu đồng Cảnh giác: Giả nhân viên BHXH lừa đảo chuyển tiền để được cấp lại mật khẩu VssID Giả danh cán bộ Thuế yêu cầu cài đặt ứng dụng điện thoại để lừa đảo tài sản Bộ TTTT hướng dẫn 02 cách kiểm tra website lừa đảo Cách nhận diện thủ đoạn gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản PHHS cảnh giác với thủ đoạn sử dụng mạng viễn thông để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Quảng cáo làm "tích xanh" Facebook để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản
Việc đổi tiền mới lì xì Tết có bị nghiêm cấm hay không?
Lì xì là một phong tục tốt đẹp cứ dịp Tết đến xuân về đều phải có ở Việt Nam, tuy nhiên tiền lì xì thì phải là tiền mới. Do đó, với lý do nhiều người có nhu cầu đổi tiền mới dịp Tết nên tự trao đổi với nhau nhưng theo dạng mua bán. Vậy việc đổi tiền mới lì xì Tết có bị cấm không? Thực trạng trao đổi tiền mới nhưng phát sinh tiền lời Hiện nay, nhiều người lên các trang mạng xã hội như Facebook hay Tiktok để trao đổi tiền mới dịp Tết với khẩu hiệu "bao nhiêu cũng có" với mức phí đổi cực hời, trong khi muốn đổi tiền người dân phải đến ngân hàng và yêu cầu tiền hư hỏng mới đổi được thì giao dịch cá nhân sẽ nhanh chóng và tiện lợi hơn. Những người trên mạng đang trao đổi tiền mới với mức phí 13,5 - 16,5% tùy mệnh giá. Ví dụ, muốn đổi 10 triệu đồng loại tiền 100.000, 200.000 và 500.000 đồng thì tôi phải chuyển cho họ 11.350.000 đồng. Nếu lấy tiền mệnh giá 10.000 - 50.000 đồng thì tôi phải trả 11.650.000 đồng. Người dân đổi tiền mới tại đâu là hợp pháp? Theo Điều 12 Thông tư 25/2013/TT-NHNN người dân muốn đổi tiền mới có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, để thực hiện: - Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. - Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. - Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn. Đồng thời Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN còn cho phép tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước có quyền thực hiện: - Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. - Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. - Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. Theo quy định trên, người dân có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Lưu ý, trường hợp tiền vẫn đủ tiêu chuẩn lưu thông không được đổi tiền mới và chỉ có các cơ quan, tổ chức được thành lập theo quy định pháp luật mới được đổi tiền. Đổi tiền mới lì xì với nhau có bị phạt hay không? Hiện hành không có quy định nghiêm cấm cá nhân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết. Do đó, hành vi trao đổi tiền mới để lì xì thì không được xem là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì trường hợp này sẽ bị xử phạt theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP như sau: Cá nhân thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 - 40.000.000 đồng. Trường hợp vi phạm đối với tổ chức sẽ bị áp dụng mức phạt gấp 2 lần.
Dịp Tết, đổi tiền lẻ có bị xử phạt?
Vào những ngày Tết, nhu cầu về tiền mệnh giá nhỏ, đặc biệt là tiền mới nguyên seri chưa qua sử dụng thường tăng cao, chủ yếu được sử dụng vào các hoạt động lễ hội, tín ngưỡng hay để lì xì. Chính bởi nhu cầu tiền mới mệnh giá nhỏ tăng cao nên đã phát sinh hiện tượng kinh doanh dịch vụ đổi tiền nhằm hưởng % chênh lệch. Theo pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch là hành vi trái pháp luật và bị nghiêm cấm. Vì thế, nếu cá nhân nào thực hiện các hành vi đổi tiền có phí sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP với mức thấp nhất là 20 triệu đồng và cao nhất tới 40 triệu đồng (tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp 02 lần). Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ 5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Hiện nay, Thông tư 25/2013/TT-NHNN về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định chỉ có những tổ chức được nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, trong đó chỉ có: Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền ở cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Theo đó, những cá nhân, tổ chức kinh doanh, trục lợi tiền mới, tiền lẻ mà không được Ngân hàng Nhà nước cho phép thì sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.
Có được đổi tiền mới để lì xì đầu năm không?
Mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền mới của người dân gia tăng mạnh dẫn đến nhiều người lợi dụng việc này để kiếm lời. Vậy có được phép hay không? Kinh doanh dịch vụ đổi tiền bị xử phạt ra sao? Hướng dẫn các bước đổi tiền tại ngân hàng. (1) Có được đổi tiền mới để lì xì đầu năm hay không? Căn cứ theo Điều 12, Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định về trách nhiệm của các đơn vị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước, như sau: - Đối với Ngân hàng nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước: + Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. + Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. + Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn. - Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc Nhà nước + Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. + Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. + Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. Như vậy, ngoài các cơ quan đề cập trên thì bất kỳ hành vi đổi tiền để kiếm lợi nhuận của cá nhân hoặc tổ chức khác đều bị xem là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, để làm rõ thì việc thu, đổi tiền mới này chỉ áp dụng cho những loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. (2) Kinh doanh dịch vụ đổi tiền bị xử phạt ra sao? Như đã giải thích tại mục (1) thì việc thu, đổi tiền mới là trách nhiệm của các cơ quan có thẩm quyền. Cho nên, bất kỳ cá nhân nào có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì sẽ bị xử phạt từ 20 triệu đến 40 triệu đồng theo quy định tại Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Lưu ý: mức phạt này chỉ áp dụng đối với cá nhân, trường hợp phát hiện tổ chức vi phạm thì mức phạt sẽ gấp 02 lần mức phát đối với cá nhân là từ 40 triệu đến 80 triệu đồng theo quy định tại Khoản 3 Điều 3 của Nghị định 88/2019/NĐ-CP. (3) Các bước đổi tiền tại ngân hàng Ngân hàng là một trong những địa chỉ hợp pháp cho phép người dân được đổi tiền. Tại các ngân hàng, mỗi nhân viên thường được phân bổ một lượng tiền lẻ nhất định để đổi cho khách hàng. Sau khi tiếp nhận nhu cầu đổi tiền, - Giao dịch viên sẽ cung cấp một Phiếu kê khai và yêu cầu khách hàng điền đầy đủ thông tin cá nhân cùng số tiền mong muốn đổi để ngân hàng nắm rõ. Đồng thời, khách hàng cũng phải nêu ra được số tiền mệnh giá thấp cần chuyển đổi cùng số lượng bao nhiêu tờ để ngân hàng có thể chuẩn bị và giao đúng như yêu cầu khách hàng. - Tiếp theo giao dịch viên sẽ thu lại Phiếu kê khai và tiến hành xử lý yêu cầu đổi tiền của khách hàng. Nếu yêu cầu của khách hàng được chấp nhận thì hoạt động đổi tiền sẽ được diễn ra ngay sau đó và khách hàng sẽ sớm nhận được số tiền mới như mong muốn. - Sau khi nhận được tiền, khách hàng nên kiểm tra lại số tiền và mệnh giá tiền để đảm bảo giao dịch chính xác. Và cuối cùng khách hàng sẽ ký vào Biên bản Giao Nhận tiền do giao dịch viên cung cấp để xác nhận giao dịch hoàn thành. Tuy nhiên, vào mỗi dịp Tết đến, nhu cầu đổi tiền mới với mệnh giá nhỏ của người dân rất cao mà số lượng tiền mới với mệnh giá nhỏ lại có giới hạn, không đủ để thỏa mãn hết nhu cầu của người tiêu dùng. Chính vì vậy, các ngân hàng thường sẽ ưu tiên thực hiện đổi tiền mới cho những đối tượng khách hàng VIP - tức là những khách hàng thân thiết và đội ngũ nhân viên. Nếu trường hợp không phải là khách hàng VIP thì người dân nên tranh thủ trước thời gian cao điểm cận Tết để đăng ký đổi tiền mới, nhờ vậy mà việc đổi tiền trở nên dễ dàng và khả thi hơn. Để tổng kết lại, chỉ có các cơ quan đủ thẩm quyền theo Nhà nước quy định mới được thực hiện việc thu, đổi tiền. Bất kỳ hành vi đổi tiền để kiếm lợi nhuận của cá nhân hoặc tổ chức khác đều bị xem là vi phạm pháp luật và sẽ bị xử phạt theo quy định. Để tránh tình trạng “Tiền mất tật mang”, khi có nhu cầu mọi người nên lựa chọn các đơn vị đổi tiền uy tín và hợp pháp.
Cẩn thận lừa đảo đổi tiền mới dịp Tết Nguyên đán 2024
Đổi tiền mới là vấn đề được mọi người quan tâm khá nhiều vào những ngày cận Tết Nguyên đán 2024. Những đối tượng lừa đảo đã lợi dụng nhu cầu này của người dân mà gây ra nhiều vụ việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, theo báo điện tử VTV đưa tin, ngày 18/1, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên án phạt 18 năm tù đối với bị cáo Hoàng Như Phương (sinh năm 1988, ở Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Bị hại trong vụ án là 7 người, bị Phương chiếm đoạt tổng số tiền hơn 13,7 tỷ đồng. Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội, Phương có bố mẹ từng công tác ở Nhà máy in tiền Quốc gia nhưng đã nghỉ hưu. Do nợ nần, cần tiền để tiêu xài và trả nợ cá nhân, Phương đưa ra các thông tin gian dối, giới thiệu bố mẹ và người nhà của Phương hiện đang làm việc tại Nhà máy in tiền Quốc gia, có quan hệ với cán bộ của Nhà máy in tiền, có thể đổi được các loại tiền mới, không mất phí để các bị hại tin tưởng, chuyển tiền cho Phương. Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, Phương chỉ sử dụng một phần để đổi tiền mới, trả cho những người bị hại nhằm tạo sự tin tưởng để họ chuyển thêm tiền cho Phương, sau đó chiếm đoạt. Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ ngày 9/9/2020 đến tháng 1/2022, Phương đã gây ra 7 vụ chiếm đoạt của các bị hại với tổng số tiền hơn 13,7 tỷ đồng. Vì thế, người dân cần cẩn trong trước những lời mời gọi đổi tiền mới dịp Tết để tránh hậu quả đáng tiếc xảy ra khi ngày Tết cận kề. Tham khảo: Tham khảo: Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản Truy cứu TNHS tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản Theo đó, căn cứ Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi bởi điểm a, c Khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 quy định về mức phạt cho tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cụ thể: Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2-50 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: - Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; - Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự 2015, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; - Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; - Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; Mức phạt cao nhất của tội này có thể bị phạt tù chung thân. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01-05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của người khác bị xử phạt hành chính như thế nào? Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định như sau: Phạt tiền từ 2-3 triệu đồng đối với một trong những hành vi sau đây: - Trộm cắp tài sản, xâm nhập vào khu vực nhà ở, kho bãi hoặc địa điểm khác thuộc quản lý của người khác nhằm mục đích trộm cắp, chiếm đoạt tài sản; - Công nhiên chiếm đoạt tài sản; - Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả; - Không trả lại tài sản cho người khác do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng nhưng sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản; - Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp. Mức phạt cao nhất cho Hành vi này có thể đến 05 triệu đồng. Ngoài ra, còn áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: - Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính; - Trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm hành chính. Biện pháp khắc phục hậu quả đối với tội này là: - Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm; - Buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép; - Buộc khôi phục lại tình trạng ban đầu. Tổng hợp một số bài viết liên quan về lừa đảo trên không gian mạng: Công khai danh sách 18 tài khoản ngân hàng của các đối tượng lừa đảo Bộ Công an cảnh báo người dân thận trọng trước khi ký hợp đồng “Sở hữu kỳ nghỉ du lịch” Giả mạo cán bộ công gọi điện làm định danh điện tử lừa đảo tài sản người dân Cảnh báo: Giả mạo tin nhắn ngân hàng nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản Cảnh giác: Nhận điện thoại lừa đảo "con đang cấp cứu", phụ huynh mất hàng chục triệu đồng Lừa tuyển CTV thu âm, đọc voice qua mạng mất hàng trăm triệu đồng Cảnh giác: Giả nhân viên BHXH lừa đảo chuyển tiền để được cấp lại mật khẩu VssID Giả danh cán bộ Thuế yêu cầu cài đặt ứng dụng điện thoại để lừa đảo tài sản Bộ TTTT hướng dẫn 02 cách kiểm tra website lừa đảo Cách nhận diện thủ đoạn gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản PHHS cảnh giác với thủ đoạn sử dụng mạng viễn thông để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Quảng cáo làm "tích xanh" Facebook để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản
Việc đổi tiền mới lì xì Tết có bị nghiêm cấm hay không?
Lì xì là một phong tục tốt đẹp cứ dịp Tết đến xuân về đều phải có ở Việt Nam, tuy nhiên tiền lì xì thì phải là tiền mới. Do đó, với lý do nhiều người có nhu cầu đổi tiền mới dịp Tết nên tự trao đổi với nhau nhưng theo dạng mua bán. Vậy việc đổi tiền mới lì xì Tết có bị cấm không? Thực trạng trao đổi tiền mới nhưng phát sinh tiền lời Hiện nay, nhiều người lên các trang mạng xã hội như Facebook hay Tiktok để trao đổi tiền mới dịp Tết với khẩu hiệu "bao nhiêu cũng có" với mức phí đổi cực hời, trong khi muốn đổi tiền người dân phải đến ngân hàng và yêu cầu tiền hư hỏng mới đổi được thì giao dịch cá nhân sẽ nhanh chóng và tiện lợi hơn. Những người trên mạng đang trao đổi tiền mới với mức phí 13,5 - 16,5% tùy mệnh giá. Ví dụ, muốn đổi 10 triệu đồng loại tiền 100.000, 200.000 và 500.000 đồng thì tôi phải chuyển cho họ 11.350.000 đồng. Nếu lấy tiền mệnh giá 10.000 - 50.000 đồng thì tôi phải trả 11.650.000 đồng. Người dân đổi tiền mới tại đâu là hợp pháp? Theo Điều 12 Thông tư 25/2013/TT-NHNN người dân muốn đổi tiền mới có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, để thực hiện: - Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. - Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. - Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn. Đồng thời Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN còn cho phép tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước có quyền thực hiện: - Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. - Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân. - Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch. Theo quy định trên, người dân có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Lưu ý, trường hợp tiền vẫn đủ tiêu chuẩn lưu thông không được đổi tiền mới và chỉ có các cơ quan, tổ chức được thành lập theo quy định pháp luật mới được đổi tiền. Đổi tiền mới lì xì với nhau có bị phạt hay không? Hiện hành không có quy định nghiêm cấm cá nhân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết. Do đó, hành vi trao đổi tiền mới để lì xì thì không được xem là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì trường hợp này sẽ bị xử phạt theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP như sau: Cá nhân thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 - 40.000.000 đồng. Trường hợp vi phạm đối với tổ chức sẽ bị áp dụng mức phạt gấp 2 lần.
Dịp Tết, đổi tiền lẻ có bị xử phạt?
Vào những ngày Tết, nhu cầu về tiền mệnh giá nhỏ, đặc biệt là tiền mới nguyên seri chưa qua sử dụng thường tăng cao, chủ yếu được sử dụng vào các hoạt động lễ hội, tín ngưỡng hay để lì xì. Chính bởi nhu cầu tiền mới mệnh giá nhỏ tăng cao nên đã phát sinh hiện tượng kinh doanh dịch vụ đổi tiền nhằm hưởng % chênh lệch. Theo pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch là hành vi trái pháp luật và bị nghiêm cấm. Vì thế, nếu cá nhân nào thực hiện các hành vi đổi tiền có phí sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP với mức thấp nhất là 20 triệu đồng và cao nhất tới 40 triệu đồng (tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp 02 lần). Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ 5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Hiện nay, Thông tư 25/2013/TT-NHNN về hoạt động thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông quy định chỉ có những tổ chức được nhà nước cho phép mới được hoạt động đổi tiền, trong đó chỉ có: Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng nhà nước chi nhánh, Sở giao dịch ngân hàng nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, kho bạc nhà nước. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động đổi tiền ở cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Theo đó, những cá nhân, tổ chức kinh doanh, trục lợi tiền mới, tiền lẻ mà không được Ngân hàng Nhà nước cho phép thì sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.