Cách nhận biết và phòng tránh Lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính
Ngày 17/7, Cổng thông tin điện tử Bộ Công an đã đăng tải Cẩm nang nhận biết và phòng tránh Lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính. Cụ thể như sau. (1) Dấu hiệu lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính Theo Bộ Công an, có 05 dấu hiệu để nhận biết hình thức lừa đảo này như sau: - Nhận được tin nhắn hỏi thăm từ các tài khoản MXH (khen tấm hình đẹp, hỏi thăm khung cảnh, khen ngoại hình,...) với mục đích tiếp cận, làm queb. Những tài khoản này sẽ liên tục hỏi thăm trong một thời gian dài. - Yêu cầu kết bạn qua các tài khoản BHXH, đặc biệt là các ứng dụng hẹn hò (Facebook, Zalo, Tinder,...). Theo đó, các tài khoản này thường có vỏ bọc “hào nhoáng” như ngoại hình đẹp, cuộc sống giàu có, đi du lịch nhiều nơi,... - Trong thời gian trò chuyện, các đối tượng sẽ thường xuyên chia sẻ về cuộc sống, sinh hoạt,... Trong đó lồng ghép nội dung mình đang làm công việc online và kiếm được nhiều tiền từ đây. Trong một số trường hợp, các đối tượng sẽ nhờ nạn nhân đăng nhập tài khoản của mình trên sàn đầu tư để làm nhiệm vụ giúp vì lý do đang bận, việc này nhằm mục đích cho nạn nhân làm quen trước khi rủ tham gia. - Khi nạn nhân tham gia, có thể sẽ nhận được tiền lãi sau một số lần đầu tư ban đầu với số tiền nhỏ. Dần dần hệ thống sẽ yêu cầu nạn nhân đầu tư số tiền lớn hơn hoặc nhiều lý do để “giam tiền” như: Cơ quan thuế nước ngoài phong tỏa”, thao tác sai, lỗi giao dịch,... và yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để có thể rút toàn bộ. - Hứa hẹn tặng quà có giá trị cao gửi từ nước ngoài về. Đối tượng sau thời gian trò chuyện sẽ tỏ ý yêu mến nạn nhân, muốn tặng cho nạn nhân những món quà có giá trị cao. Tuy nhiên, việc gửi quà gặp nhiều trục trặc như: Bị cơ quan chức năng tạm giữ do giá trị cao, cần khoản phí thông quan,... Theo đó, nhiều nạn nhân với tâm lý sẽ nhận được quà giá trị rất lớn nên sẽ chấp thuận ứng trước một số tiền để hoàn thiện thủ tục. (2) Cách phòng tránh lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính Theo Bộ Công an, có những biện pháp để phòng tránh hình thức lừa đảo này như sau: - Cẩn trọng khi tiếp xúc với người lạ trên mạng, đặc biệt là các tài khoản lạ, không có bạn chung, từ nước ngoài,... Tuyệt đối không tin tưởng vào những “bạn bè qua mạng khi chưa gặp mặt và nắm rõ thông tin cá nhân. - Cần tìm hiểu kỹ về các hoạt động kiếm tiền online như: Sản thương mại điện từ, làm nhiệm vụ hưởng hoa hồng, đầu tư online,... - Cảnh giác khi được mời tham gia các Hệ thống đầu tư online, công việc đơn giản nhưng có thu nhập “khủng”. - Kiểm tra kỹ các thông tin khi có đề nghị nhận quà tặng từ người lạ, cần xác minh thông tin qua đơn vị vận chuyển chính thống, không chuyển tiền trả những khoản phí trước khi nhận và kiểm tra hàng. - Việc tìm kiếm bạn bè, kết bạn qua mạng xã hội tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro trở thành nạn nhân lừa đảo hoặc bị xâm hại bởi các hành vi khác. Vì vậy cần tìm hiểu thật kỹ thông tin, gặp mặt trực tiếp và xác định chính xác danh tính trước khi đi đến một mối quan hệ với bạn quen qua MXH. (3) Trường hợp bị lừa đảo trực tuyến thì nên làm gì? Trường hợp công dân gặp phải lừa đảo trực tuyến thì thực hiện có thể: - Khi nghi ngờ bản thân có biểu hiện đang bị lửa đảo qua mạng, hãy tìm kiếm thông tin về các hình thức lừa đảo trên mạng internet hoặc xin sự tư vấn từ bạn bè, người thân. Đừng ngại ngùng chia sẻ câu chuyện mình đang gặp phải, người bên ngoài sẽ luôn có tâm lý bình tĩnh, tỉnh táo hơn. - Trình báo ngay sự việc đến cơ quan Công an nơi gần nhất để nhận được tư vấn và hỗ trợ kịp thời. - Liên hệ với Ngân hàng chủ quản để báo cáo sự việc và đề nghị hỗ trợ - Lưu lại tất cả thông tin như lịch sử trò chuyện, các số điện thoại, tài khoản mạng xã hội liên quan, sao kê giao dịch ngân hàng và cung cấp cho cơ quan Công an khi trinh báo. - Cài đặt lại mật khẩu các tài khoản cá nhân trong trường hợp bị đánh cắp thông tin cá nhân hoặc bị tấn công chiếm quyền điều khiển thiết bị điện tử. - Cảnh báo cho bạn bè, người thân về hình thức lừa đảo mình đã hoặc đang gặp phải nhằm chủ động phòng ngừa. Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an Link bài viết gốc: https://bocongan.gov.vn/tin-tuc-su-kien/tin-an-ninh-trat-tu/cam-nang-nhan-biet-va-phong-tranh-lua-dao-tinh-cam-roi-dan-du-dau-tu-tai-chinh-d22-t40031.html
Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào?
Gần đây, Cục ATTT cảnh báo cần hết sức cảnh giác để không “tiếp tay” cho tội phạm thông qua việc mua bán hay cho thuê tài khoản ngân hàng. Vậy trường hợp này bị xử phạt như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau đây. (1) Rủi ro khi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng Theo Cục An toàn thông tin (Cục ATTT), những đối tượng thường sử dụng các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng để đăng tải thông tin hoặc tiếp cận những người lao động có thu nhập thấp, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc là các sinh viên của các trường cao đẳng, đại học nhờ thuê mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công với giá khoảng từ 500 đến 01 triệu đồng. Theo đó, sau khi mở tài khoản, nạn nhân sẽ phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, SIM điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng. Đối tượng sẽ sử dụng các tài khoản ngân hàng này vào các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. (2) Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào? Căn cứ theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP có quy định phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với người thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Bên cạnh đó, tại Khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Ngoài ra, người vi phạm còn bị buộc phải nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm. Như vậy, các hành vi liên quan như cho thuê, mượn, mua, bán,… tài khoản ngân hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền đến 100 triệu đồng. Đồng thời, buộc phải nộp lại vào ngân sách nhà nước số lợi bất chính có được từ những hành vi này. (3) Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử lý hình sự như thế nào? Trong một số trường hợp, người dân còn có thể bị điều tra, truy tố về hành vi liên quan đến các giao dịch vi phạm pháp luật ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào hoạt động lừa đảo thì vẫn có thể bị coi là đồng phạm hoặc có thể coi hành vi đó là tiếp tay cho tội phạm. Tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự 2015 có quy định người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 đến dưới 50 triệu đồng, thì sẽ bị phạt tiền từ 20 đến 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 100 đến 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. - Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản. - Có tổ chức. - Có tính chất chuyên nghiệp. - Thu lợi bất chính từ 50 đến dưới 200 triệu đồng. - Tái phạm nguy hiểm. Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 200 đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 đến 07 năm, cụ thể: - Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên. - Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Như vậy, sẽ tùy thuộc vào mức độ vi phạm mà người phạm tội có thể bị xử lý hình sự. Khung hình phạt cao nhất cho trường hợp này là phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.
04 hình thức lừa đảo trực tuyến cần lưu ý trong dịp Tết Nguyên đán 2024
Vừa mới đây, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) đã ra khuyến nghị đến người dân cần cảnh giác trước 04 hình thức lừa đảo trực tuyến trong dịp Tết Nguyên đán 2024. 1. Nhiều doanh nghiệp Việt sập bẫy lừa đảo thương mại quốc tế Gần đây, nhiều doanh nghiệp Việt Nam đã gặp rủi ro khi kinh doanh xuất khẩu với các đối tác tại thị trường u - Mỹ. Cụ thể, một số thương vụ Việt Nam tại một số nước như Hà Lan, Tây Ban Nha, Canada đã cảnh báo doanh nghiệp về các hiện tượng lừa đảo trực tuyến, tuy nhiên số lượng vụ lừa đảo vẫn không giảm. Theo Bộ Công Thương, một lý do dẫn đến tình trạng doanh nghiệp Việt Nam bị lừa đảo thương mại quốc tế là bởi doanh nghiệp có xu hướng chủ quan, sơ hở trong tiếp cận, soạn thảo điều khoản hợp đồng và cam kết. Dù nhiều ngành hàng xuất khẩu của Việt Nam hiện đứng hàng đầu thế giới nhưng đa phần các doanh nghiệp Việt Nam lại là các doanh nghiệp nhỏ và vừa, thiếu kinh nghiệm về tranh chấp thương mại quốc tế. Để đảm bảo an toàn trong giao dịch quốc tế, Cục An toàn thông tin khuyến cáo các doanh nghiệp Việt Nam, nhất là những doanh nghiệp vừa và nhỏ: - Khi nhận được những đề nghị kỳ lạ, doanh nghiệp cần xác minh rõ ràng thông tin của đối tác; - Không nên vội tin vào những lời mời chào hấp dẫn của khách hàng mới quen trên không gian ảo. - Ngoài Thương vụ Việt Nam tại các thị thường quốc tế, doanh nghiệp có thể liên hệ với Đại sứ quán của các nước tại Hà Nội và TP.HCM để được hỗ trợ. Cục An toàn thông tin lưu ý thêm, hacker có thể xâm nhập hệ thống thư điện tử của doanh nghiệp để mạo danh giao dịch và sửa thông tin tài khoản ngân hàng trên hóa đơn. Vì thế, trường hợp nhận được một email thông báo của khách hàng lâu năm thay đổi số tài khoản ngân hàng, doanh nghiệp cần cảnh giác. 2. Xuất hiện nhiều hội nhóm lừa đảo “thu hồi nợ treo” Thời gian qua, nhiều người đã bị lừa lần 1, sau đó lại tiếp tục bị lừa lần 2 và nhiều lần khác với số tiền có khi lên tới hàng tỷ đồng bởi những hội nhóm mạo danh lực lượng an ninh mạng, các văn phòng luật và ngân hàng. Chiêu trò của các đối tượng lừa đảo dù không mới nhưng rất tinh vi nên khiến cho nhiều người dùng mạng xã hội sập bẫy. Hiện tại trên Facebook, các hội nhóm có tên “Tiếp nhận thông tin thu hồi vốn treo”, “Lấy lại tiền bị lừa qua mạng”… xuất hiện tràn lan kèm theo các trang web giả mạo với giao diện tương tự website của đơn vị thuộc Bộ Công an, văn phòng luật, luật sư… Phía dưới các bài đăng là hàng loạt tin nhắn bình luận có nội dung “đã lấy lại được tiền lừa đảo trước Tết”. Những bài bình luận, hoặc tin nhắn trong các hội nhóm giới thiệu đã lấy lại được tiền lừa đảo hoàn toàn là kịch bản của các đối tượng lừa đảo và 100% các hội nhóm lấy lại tiền lừa đảo và thu hồi nợ treo trên mạng đều có dấu hiệu lừa đảo. Đối tượng lừa đảo thường yêu cầu người dùng gửi giấy tờ chứng minh bị lừa và đóng tiền phí ban đầu tra soát thông tin từ 3 - 5 triệu đồng. Điểm chung của các đối tượng sử dụng hình thức lừa đảo này là đều đưa ra các mức phí và giới thiệu có mối quan hệ thân thiết với cơ quan chức năng của Việt Nam. Trước tình trạng trên, Cục An toàn thông tin đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, đồng thời tìm hiểu và trang bị cho bản thân những kiến thức để bảo vệ mình trên không gian mạng. Biện pháp quan trọng là người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, bởi việc lộ lọt thông tin sẽ dẫn đến nhiều hậu quả đáng lo ngại. Khi có cuộc gọi lạ hoặc tiếp xúc với hội nhóm cung cấp dịch vụ trên mạng xã hội, người dân không thực hiện giao dịch chuyển tiền cho đối tượng khi chưa tìm hiểu và xác minh danh tính của đối tượng đó. Trường hợp đã bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân cần bình tĩnh, nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an gần nhất để làm các thủ tục trình báo. 3. Cảnh giác với các cuộc gọi giả mạo cán bộ công an Cụ thể, Công an quận Tây Hồ, Hà Nội gần đây đã điều tra, xác minh vụ giả danh cán bộ công an, lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền là 4,5 tỷ đồng. Nạn nhân là bà N trú ở quận Tây Hồ, đã nhận được cuộc gọi của đối tượng tự xưng là cán bộ công an, thông báo bà có liên quan đến vụ án rửa tiền, buôn bán ma túy và yêu cầu kê khai tài sản, chuyển tiền phục vụ công tác điều tra. Từ vụ việc trên, Cục An toàn thông tin khuyến nghị người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi lạ; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu VNeID, mã OTP, thông tin căn cước công dân, tài khoản ngân hàng... cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào không có trách nhiệm, không làm theo bất kỳ hướng dẫn nào từ số điện thoại lạ gọi đến. Để làm việc với người dân, cơ quan công an sẽ trực tiếp gửi giấy mời, giấy triệu tập hoặc gửi qua công an địa phương. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất. 4. Thu lợi bất chính bằng chiêu bán hàng giả trên sàn thương mại điện tử Theo Cục An toàn thông tin, vấn nạn hàng giả, hàng nhái, hàng kém chất lượng được bày bán tràn lan trên các nền tảng giao dịch trực tuyến, các mạng xã hội xuyên biên giới đang ngày càng phổ biến, ảnh hưởng trực tiếp tới người tiêu dùng, doanh nghiệp và sự lành mạnh của thị trường. Các đối tượng thường sử dụng nhiều số điện thoại để gọi điện liên lạc trực tiếp với người mua và chia nhỏ số tiền lừa đảo được sang nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Ngoài ra, đối tượng còn giả danh nhà xe gọi cho người mua thông báo đã nhận được hàng gửi, đồng thời hẹn thời gian và địa điểm để giao hàng. Tiếp đó, nhóm lừa đảo yêu cầu người mua chuyển tiền để đặt cọc hoặc thanh toán toàn bộ số tiền mua hàng qua tài khoản ngân hàng rồi chiếm đoạt. Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần phải cẩn trọng hơn khi giao dịch mua bán hàng hóa không chỉ trên các trang mạng xã hội mà cả những sàn thương mại điện tử. Người dân nên lựa chọn những nền tảng uy tín, có đăng ký pháp nhân và khai báo đầy đủ với cơ quan quản lý nhà nước. Trước khi tiến hành đặt mua bất kỳ mặt hàng nào trực tuyến, người tiêu dùng cần tham khảo thêm giá cả sản phẩm, nhận xét, đánh giá của người mua trước, hoặc liên hệ trực tiếp với nhà bán hàng để hỏi đáp các thắc mắc. Người dân cũng cần kiểm tra và tìm hiểu kỹ thông tin về người bán; chỉ thực hiện giao dịch khi đã xác nhận được mức độ uy tín của người bán hàng; đảm bảo rằng người bán có đủ thông tin chi tiết về sản phẩm, hình ảnh chất lượng và mô tả chính xác; không chuyển tiền, thanh toán dưới mọi hình thức khi chưa xác định được uy tín của người bán và chất lượng của sản phẩm. Nguồn: Vietnam.net
Cách nhận biết và phòng tránh Lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính
Ngày 17/7, Cổng thông tin điện tử Bộ Công an đã đăng tải Cẩm nang nhận biết và phòng tránh Lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính. Cụ thể như sau. (1) Dấu hiệu lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính Theo Bộ Công an, có 05 dấu hiệu để nhận biết hình thức lừa đảo này như sau: - Nhận được tin nhắn hỏi thăm từ các tài khoản MXH (khen tấm hình đẹp, hỏi thăm khung cảnh, khen ngoại hình,...) với mục đích tiếp cận, làm queb. Những tài khoản này sẽ liên tục hỏi thăm trong một thời gian dài. - Yêu cầu kết bạn qua các tài khoản BHXH, đặc biệt là các ứng dụng hẹn hò (Facebook, Zalo, Tinder,...). Theo đó, các tài khoản này thường có vỏ bọc “hào nhoáng” như ngoại hình đẹp, cuộc sống giàu có, đi du lịch nhiều nơi,... - Trong thời gian trò chuyện, các đối tượng sẽ thường xuyên chia sẻ về cuộc sống, sinh hoạt,... Trong đó lồng ghép nội dung mình đang làm công việc online và kiếm được nhiều tiền từ đây. Trong một số trường hợp, các đối tượng sẽ nhờ nạn nhân đăng nhập tài khoản của mình trên sàn đầu tư để làm nhiệm vụ giúp vì lý do đang bận, việc này nhằm mục đích cho nạn nhân làm quen trước khi rủ tham gia. - Khi nạn nhân tham gia, có thể sẽ nhận được tiền lãi sau một số lần đầu tư ban đầu với số tiền nhỏ. Dần dần hệ thống sẽ yêu cầu nạn nhân đầu tư số tiền lớn hơn hoặc nhiều lý do để “giam tiền” như: Cơ quan thuế nước ngoài phong tỏa”, thao tác sai, lỗi giao dịch,... và yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để có thể rút toàn bộ. - Hứa hẹn tặng quà có giá trị cao gửi từ nước ngoài về. Đối tượng sau thời gian trò chuyện sẽ tỏ ý yêu mến nạn nhân, muốn tặng cho nạn nhân những món quà có giá trị cao. Tuy nhiên, việc gửi quà gặp nhiều trục trặc như: Bị cơ quan chức năng tạm giữ do giá trị cao, cần khoản phí thông quan,... Theo đó, nhiều nạn nhân với tâm lý sẽ nhận được quà giá trị rất lớn nên sẽ chấp thuận ứng trước một số tiền để hoàn thiện thủ tục. (2) Cách phòng tránh lừa đảo tình cảm rồi dẫn dụ đầu tư tài chính Theo Bộ Công an, có những biện pháp để phòng tránh hình thức lừa đảo này như sau: - Cẩn trọng khi tiếp xúc với người lạ trên mạng, đặc biệt là các tài khoản lạ, không có bạn chung, từ nước ngoài,... Tuyệt đối không tin tưởng vào những “bạn bè qua mạng khi chưa gặp mặt và nắm rõ thông tin cá nhân. - Cần tìm hiểu kỹ về các hoạt động kiếm tiền online như: Sản thương mại điện từ, làm nhiệm vụ hưởng hoa hồng, đầu tư online,... - Cảnh giác khi được mời tham gia các Hệ thống đầu tư online, công việc đơn giản nhưng có thu nhập “khủng”. - Kiểm tra kỹ các thông tin khi có đề nghị nhận quà tặng từ người lạ, cần xác minh thông tin qua đơn vị vận chuyển chính thống, không chuyển tiền trả những khoản phí trước khi nhận và kiểm tra hàng. - Việc tìm kiếm bạn bè, kết bạn qua mạng xã hội tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro trở thành nạn nhân lừa đảo hoặc bị xâm hại bởi các hành vi khác. Vì vậy cần tìm hiểu thật kỹ thông tin, gặp mặt trực tiếp và xác định chính xác danh tính trước khi đi đến một mối quan hệ với bạn quen qua MXH. (3) Trường hợp bị lừa đảo trực tuyến thì nên làm gì? Trường hợp công dân gặp phải lừa đảo trực tuyến thì thực hiện có thể: - Khi nghi ngờ bản thân có biểu hiện đang bị lửa đảo qua mạng, hãy tìm kiếm thông tin về các hình thức lừa đảo trên mạng internet hoặc xin sự tư vấn từ bạn bè, người thân. Đừng ngại ngùng chia sẻ câu chuyện mình đang gặp phải, người bên ngoài sẽ luôn có tâm lý bình tĩnh, tỉnh táo hơn. - Trình báo ngay sự việc đến cơ quan Công an nơi gần nhất để nhận được tư vấn và hỗ trợ kịp thời. - Liên hệ với Ngân hàng chủ quản để báo cáo sự việc và đề nghị hỗ trợ - Lưu lại tất cả thông tin như lịch sử trò chuyện, các số điện thoại, tài khoản mạng xã hội liên quan, sao kê giao dịch ngân hàng và cung cấp cho cơ quan Công an khi trinh báo. - Cài đặt lại mật khẩu các tài khoản cá nhân trong trường hợp bị đánh cắp thông tin cá nhân hoặc bị tấn công chiếm quyền điều khiển thiết bị điện tử. - Cảnh báo cho bạn bè, người thân về hình thức lừa đảo mình đã hoặc đang gặp phải nhằm chủ động phòng ngừa. Theo Cổng thông tin điện tử Bộ Công an Link bài viết gốc: https://bocongan.gov.vn/tin-tuc-su-kien/tin-an-ninh-trat-tu/cam-nang-nhan-biet-va-phong-tranh-lua-dao-tinh-cam-roi-dan-du-dau-tu-tai-chinh-d22-t40031.html
Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào?
Gần đây, Cục ATTT cảnh báo cần hết sức cảnh giác để không “tiếp tay” cho tội phạm thông qua việc mua bán hay cho thuê tài khoản ngân hàng. Vậy trường hợp này bị xử phạt như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau đây. (1) Rủi ro khi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng Theo Cục An toàn thông tin (Cục ATTT), những đối tượng thường sử dụng các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng để đăng tải thông tin hoặc tiếp cận những người lao động có thu nhập thấp, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc là các sinh viên của các trường cao đẳng, đại học nhờ thuê mở tài khoản ngân hàng để nhận tiền công với giá khoảng từ 500 đến 01 triệu đồng. Theo đó, sau khi mở tài khoản, nạn nhân sẽ phải bàn giao thông tin đăng nhập Internet Banking, SIM điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho đối tượng. Đối tượng sẽ sử dụng các tài khoản ngân hàng này vào các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. (2) Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào? Căn cứ theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP có quy định phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với người thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Bên cạnh đó, tại Khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Ngoài ra, người vi phạm còn bị buộc phải nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm. Như vậy, các hành vi liên quan như cho thuê, mượn, mua, bán,… tài khoản ngân hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền đến 100 triệu đồng. Đồng thời, buộc phải nộp lại vào ngân sách nhà nước số lợi bất chính có được từ những hành vi này. (3) Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử lý hình sự như thế nào? Trong một số trường hợp, người dân còn có thể bị điều tra, truy tố về hành vi liên quan đến các giao dịch vi phạm pháp luật ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào hoạt động lừa đảo thì vẫn có thể bị coi là đồng phạm hoặc có thể coi hành vi đó là tiếp tay cho tội phạm. Tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự 2015 có quy định người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 đến dưới 50 triệu đồng, thì sẽ bị phạt tiền từ 20 đến 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm. Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 100 đến 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. - Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản. - Có tổ chức. - Có tính chất chuyên nghiệp. - Thu lợi bất chính từ 50 đến dưới 200 triệu đồng. - Tái phạm nguy hiểm. Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 200 đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 đến 07 năm, cụ thể: - Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên. - Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Như vậy, sẽ tùy thuộc vào mức độ vi phạm mà người phạm tội có thể bị xử lý hình sự. Khung hình phạt cao nhất cho trường hợp này là phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.
04 hình thức lừa đảo trực tuyến cần lưu ý trong dịp Tết Nguyên đán 2024
Vừa mới đây, Cục An toàn thông tin (Bộ TT&TT) đã ra khuyến nghị đến người dân cần cảnh giác trước 04 hình thức lừa đảo trực tuyến trong dịp Tết Nguyên đán 2024. 1. Nhiều doanh nghiệp Việt sập bẫy lừa đảo thương mại quốc tế Gần đây, nhiều doanh nghiệp Việt Nam đã gặp rủi ro khi kinh doanh xuất khẩu với các đối tác tại thị trường u - Mỹ. Cụ thể, một số thương vụ Việt Nam tại một số nước như Hà Lan, Tây Ban Nha, Canada đã cảnh báo doanh nghiệp về các hiện tượng lừa đảo trực tuyến, tuy nhiên số lượng vụ lừa đảo vẫn không giảm. Theo Bộ Công Thương, một lý do dẫn đến tình trạng doanh nghiệp Việt Nam bị lừa đảo thương mại quốc tế là bởi doanh nghiệp có xu hướng chủ quan, sơ hở trong tiếp cận, soạn thảo điều khoản hợp đồng và cam kết. Dù nhiều ngành hàng xuất khẩu của Việt Nam hiện đứng hàng đầu thế giới nhưng đa phần các doanh nghiệp Việt Nam lại là các doanh nghiệp nhỏ và vừa, thiếu kinh nghiệm về tranh chấp thương mại quốc tế. Để đảm bảo an toàn trong giao dịch quốc tế, Cục An toàn thông tin khuyến cáo các doanh nghiệp Việt Nam, nhất là những doanh nghiệp vừa và nhỏ: - Khi nhận được những đề nghị kỳ lạ, doanh nghiệp cần xác minh rõ ràng thông tin của đối tác; - Không nên vội tin vào những lời mời chào hấp dẫn của khách hàng mới quen trên không gian ảo. - Ngoài Thương vụ Việt Nam tại các thị thường quốc tế, doanh nghiệp có thể liên hệ với Đại sứ quán của các nước tại Hà Nội và TP.HCM để được hỗ trợ. Cục An toàn thông tin lưu ý thêm, hacker có thể xâm nhập hệ thống thư điện tử của doanh nghiệp để mạo danh giao dịch và sửa thông tin tài khoản ngân hàng trên hóa đơn. Vì thế, trường hợp nhận được một email thông báo của khách hàng lâu năm thay đổi số tài khoản ngân hàng, doanh nghiệp cần cảnh giác. 2. Xuất hiện nhiều hội nhóm lừa đảo “thu hồi nợ treo” Thời gian qua, nhiều người đã bị lừa lần 1, sau đó lại tiếp tục bị lừa lần 2 và nhiều lần khác với số tiền có khi lên tới hàng tỷ đồng bởi những hội nhóm mạo danh lực lượng an ninh mạng, các văn phòng luật và ngân hàng. Chiêu trò của các đối tượng lừa đảo dù không mới nhưng rất tinh vi nên khiến cho nhiều người dùng mạng xã hội sập bẫy. Hiện tại trên Facebook, các hội nhóm có tên “Tiếp nhận thông tin thu hồi vốn treo”, “Lấy lại tiền bị lừa qua mạng”… xuất hiện tràn lan kèm theo các trang web giả mạo với giao diện tương tự website của đơn vị thuộc Bộ Công an, văn phòng luật, luật sư… Phía dưới các bài đăng là hàng loạt tin nhắn bình luận có nội dung “đã lấy lại được tiền lừa đảo trước Tết”. Những bài bình luận, hoặc tin nhắn trong các hội nhóm giới thiệu đã lấy lại được tiền lừa đảo hoàn toàn là kịch bản của các đối tượng lừa đảo và 100% các hội nhóm lấy lại tiền lừa đảo và thu hồi nợ treo trên mạng đều có dấu hiệu lừa đảo. Đối tượng lừa đảo thường yêu cầu người dùng gửi giấy tờ chứng minh bị lừa và đóng tiền phí ban đầu tra soát thông tin từ 3 - 5 triệu đồng. Điểm chung của các đối tượng sử dụng hình thức lừa đảo này là đều đưa ra các mức phí và giới thiệu có mối quan hệ thân thiết với cơ quan chức năng của Việt Nam. Trước tình trạng trên, Cục An toàn thông tin đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, đồng thời tìm hiểu và trang bị cho bản thân những kiến thức để bảo vệ mình trên không gian mạng. Biện pháp quan trọng là người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, bởi việc lộ lọt thông tin sẽ dẫn đến nhiều hậu quả đáng lo ngại. Khi có cuộc gọi lạ hoặc tiếp xúc với hội nhóm cung cấp dịch vụ trên mạng xã hội, người dân không thực hiện giao dịch chuyển tiền cho đối tượng khi chưa tìm hiểu và xác minh danh tính của đối tượng đó. Trường hợp đã bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân cần bình tĩnh, nhanh chóng liên hệ với cơ quan công an gần nhất để làm các thủ tục trình báo. 3. Cảnh giác với các cuộc gọi giả mạo cán bộ công an Cụ thể, Công an quận Tây Hồ, Hà Nội gần đây đã điều tra, xác minh vụ giả danh cán bộ công an, lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền là 4,5 tỷ đồng. Nạn nhân là bà N trú ở quận Tây Hồ, đã nhận được cuộc gọi của đối tượng tự xưng là cán bộ công an, thông báo bà có liên quan đến vụ án rửa tiền, buôn bán ma túy và yêu cầu kê khai tài sản, chuyển tiền phục vụ công tác điều tra. Từ vụ việc trên, Cục An toàn thông tin khuyến nghị người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi lạ; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu VNeID, mã OTP, thông tin căn cước công dân, tài khoản ngân hàng... cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào không có trách nhiệm, không làm theo bất kỳ hướng dẫn nào từ số điện thoại lạ gọi đến. Để làm việc với người dân, cơ quan công an sẽ trực tiếp gửi giấy mời, giấy triệu tập hoặc gửi qua công an địa phương. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất. 4. Thu lợi bất chính bằng chiêu bán hàng giả trên sàn thương mại điện tử Theo Cục An toàn thông tin, vấn nạn hàng giả, hàng nhái, hàng kém chất lượng được bày bán tràn lan trên các nền tảng giao dịch trực tuyến, các mạng xã hội xuyên biên giới đang ngày càng phổ biến, ảnh hưởng trực tiếp tới người tiêu dùng, doanh nghiệp và sự lành mạnh của thị trường. Các đối tượng thường sử dụng nhiều số điện thoại để gọi điện liên lạc trực tiếp với người mua và chia nhỏ số tiền lừa đảo được sang nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Ngoài ra, đối tượng còn giả danh nhà xe gọi cho người mua thông báo đã nhận được hàng gửi, đồng thời hẹn thời gian và địa điểm để giao hàng. Tiếp đó, nhóm lừa đảo yêu cầu người mua chuyển tiền để đặt cọc hoặc thanh toán toàn bộ số tiền mua hàng qua tài khoản ngân hàng rồi chiếm đoạt. Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần phải cẩn trọng hơn khi giao dịch mua bán hàng hóa không chỉ trên các trang mạng xã hội mà cả những sàn thương mại điện tử. Người dân nên lựa chọn những nền tảng uy tín, có đăng ký pháp nhân và khai báo đầy đủ với cơ quan quản lý nhà nước. Trước khi tiến hành đặt mua bất kỳ mặt hàng nào trực tuyến, người tiêu dùng cần tham khảo thêm giá cả sản phẩm, nhận xét, đánh giá của người mua trước, hoặc liên hệ trực tiếp với nhà bán hàng để hỏi đáp các thắc mắc. Người dân cũng cần kiểm tra và tìm hiểu kỹ thông tin về người bán; chỉ thực hiện giao dịch khi đã xác nhận được mức độ uy tín của người bán hàng; đảm bảo rằng người bán có đủ thông tin chi tiết về sản phẩm, hình ảnh chất lượng và mô tả chính xác; không chuyển tiền, thanh toán dưới mọi hình thức khi chưa xác định được uy tín của người bán và chất lượng của sản phẩm. Nguồn: Vietnam.net