1. Phạm vi: Kinh doanh dịch vụ đòi nợ, gồm: Các hoạt động dịch vụ đòi nợ tiền, tài sản hợp pháp cho cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân theo hợp đồng ủy quyền. 2. Điều kiện: 2.1. GCN đủ điều kiện về ANTT (GCN) Cấp mới Cấp đổi Cấp lại Do bị mất Do bị thu hồi Điều kiện - Được đăng ký, cấp phép, thành lập theo quy định của PL VN. - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD phải không thuộc một trong các trường hợp sau đây: Đối với người VN: + Đã bị khởi tố hình sự mà các cơ quan tố tụng của VN hoặc của nước ngoài đang tiến hành điều tra, truy tố, xét xử. + Có tiền án về các tội xâm phạm an ninh quốc gia hoặc các tội khác do lỗi cố ý bị kết án từ trên 03 năm tù trở lên chưa được xóa án tích; đang trong thời gian được tạm hoãn chấp hành hình phạt tù; đang chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ; đang bị quản chế, cấm cư trú, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm kinh doanh ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT theo quyết định của Tòa án. + Đang bị áp dụng biện pháp giáo dục tại xã, phường, thị trấn; có quyết định áp dụng biện pháp xử lý hành chính trong thời gian chờ thi hành quyết định; đang nghiện ma túy; đang được tạm hoãn, tạm đình chỉ chấp hành quyết định đưa vào cơ sở giáo dục bắt buộc hoặc đưa vào cơ sở cai nghiện bắt buộc; đã bị áp dụng các biện pháp xử lý hành chính nhưng chưa đủ thời hạn để được coi là chưa bị áp dụng biện pháp xử lý hành chính; Đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài: Chưa được cơ quan có thẩm quyền của VN cấp phép cư trú. - Đủ điều kiện về an toàn PCCC theo quy định của PL về PCCC. - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD dịch vụ đòi nợ: + Phải là người có hộ khẩu thường trú ít nhất 05 năm tại quận, huyện, thị xã, thành phố thuộc tỉnh nơi đăng ký đặt địa điểm hoạt động kinh doanh; + Trong thời gian 05 năm liền kề trước thời điểm ĐKKD không bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính về các hành vi: o Chống người thi hành công vụ; o Gây rối trật tự công cộng; o Cố ý gây thương tích; o Cho vay lãi nặng; o Đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc; o Làm nhục người khác. - GCN bị hư hỏng, sai thông tin; - Có thay đổi nội dung thông tin ghi trên GCN GCN bị mất; Bị thu hồi GCN đủ điều kiện về ANTT do: 1. Bị cơ quan Công an có thẩm quyền phát hiện không đủ điều kiện quy định sau khi đã được cấp GCN đủ điều kiện về ANTT, mà trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày cơ quan Công an có VB kết luận CSKD không đủ điều kiện nhưng vẫn không khắc phục được các điều kiện đó; hoặc sau 06 tháng kể từ ngày được cấp GCN đủ điều kiện về ANTT mà CSKD không hoạt động; và CSKD đã đáp ứng đủ điều kiện, có nhu cầu tiếp tục hoạt động kinh doanh. 2. Sử dụng tài liệu giả hoặc cung cấp thông tin trong tài liệu không đúng thực tế làm sai lệch bản chất của tài liệu để đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT hoặc cho mượn, cho thuê, mua, bán GCN đủ điều kiện về ANTT; 3. Lợi dụng hoạt động của CSKD để xâm hại đến ANTT bị cơ quan có thẩm quyền kiến nghị thu hồi không có thời hạn; CQ cấp phép Phòng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội Công an các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Hồ sơ - VB đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT của CSKD; - GCN ĐKKD; GCN đăng ký DN; GCN đăng ký đầu tư; GCN đăng ký hoạt động của chi nhánh, đơn vị trực thuộc DN; GCN đăng ký HTX, liên hiệp HTX; GCN đăng ký chi nhánh, địa điểm kinh doanh của HTX, liên hiệp HTX; Giấy phép hoạt động của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền của Việt Nam; GCN đăng ký hộ kinh doanh; VB thành lập hoặc cho phép hoạt động kèm theo VB thông báo mã số thuế đối với đơn vị sự nghiệp có thu; trong các VB trên không thể hiện ngành, nghề đầu tư kinh doanh thì CSKD phải bổ sung tài liệu chứng minh và đề nghị ghi trong GCN đã được cơ quan ĐKKD hoặc cơ quan có thẩm quyền chấp thuận - Bản sao hợp lệ hợp đồng thuê kho đảm bảo các điều kiện an toàn về PCCC nếu CSKD không có kho chứa nguyên liệu, sản phẩm - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD đứng tên trong GCN đủ điều kiện về ANTT: · + Bản khai lý lịch có xác nhận của UBND xã, phường, thị trấn nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và Phiếu lý lịch tư pháp đối với người VN ở trong nước: · + Bản khai nhân sự và Bản sao hợp lệ Hộ chiếu, Thẻ thường trú hoặc Thẻ tạm trú hoặc Thị thực còn thời hạn lưu trú tại VN đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài + VB đề nghị cấp đổi GCN; + Bản sao hợp lệ các tài liệu chứng minh sự thay đổi của các thông tin ghi trên GCN (nếu có); + Trong trường hợp thay đổi người đứng tên trong GCN của CSKD: o Bản khai lý lịch có xác nhận của UBND xã, phường, thị trấn nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và Phiếu lý lịch tư pháp đối với người VN ở trong nước: o Bản khai nhân sự và Bản sao hợp lệ Hộ chiếu, Thẻ thường trú hoặc Thẻ tạm trú hoặc Thị thực còn thời hạn lưu trú tại VN đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài: + Bản chính GCN đã được cấp. VB đề nghị cấp lại GCN đủ điều kiện về ANTT Biên lai nộp tiền phạt (nếu có) - Bị thu hồi theo trường hợp 1: + Thời hạn nộp: không quá 06 tháng kể từ ngày bị thu hồi. + Thành phần hồ sơ: o VB đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT; o Bản sao hợp lệ các tài liệu bổ sung chứng minh đáp ứng đủ điều kiện để hoạt động kinh doanh (nếu có). - Bị thu hồi theo các trường hợp 2, 3: + Thời hạn nộp: o Sau khi thay đổi người chịu trách nhiệm về ANTT; hoặc o Nếu không thay đổi người chịu trách nhiệm về ANTT: > Trường hợp 2: sau 12 tháng kể từ ngày ra quyết định thu hồi; > Trường hợp 3: sau 24 tháng kể từ ngày ra quyết định thu hồi (trừ trường hợp có quyết định khác với Tòa án) + Thành phần: như cấp mới Hình thức nộp hồ sơ + Nộp trực tiếp; + Nộp qua đường bưu chính; + Nộp qua Cổng thông tin điện tử quản lý ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT của Bộ Công an. Khi nhận GCN đủ điều kiện về ANTT, CSKD phải chuyển cho cơ quan Công an có thẩm quyền các VB, tài liệu theo quy định. Phí thẩm định 300.000 đồng Thời hạn giải quyết 5 ngày làm việc 4 ngày làm việc - Bị thu hồi theo trường hợp 1: 4 ngày làm việc - Bị thu hồi theo các trường hợp 2, 3: 5 ngày làm việc Trường hợp không cấp GCN đủ điều kiện về ANTT: trong 04 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, cơ quan Công an có VB thông báo và nêu rõ lý do; 2.2. Các điều kiện khác: - Vốn pháp định: 2.000.000.000 đồng. CSKD phải duy trì mức vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định trong suốt quá trình hoạt động kinh doanh. - Điều kiện tiêu chuẩn của người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD: + Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự. + Có trình độ học vấn từ đại học trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh. + Không có tiền án. + Những người đã làm việc cho CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ khác đã bị thu hồi GCN ĐKKD phải thoả mãn thêm điều kiện: trong ba năm trước liền kề, không giữ chức danh quản lý CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị thu hồi GCN ĐKKD dịch vụ đòi nợ. - Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người lao động trong hoạt động dịch vụ đòi nợ: + Người lao động được tuyển dụng theo hợp đồng lao động không xác định thời hạn hoặc hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ sáu tháng trở lên. + Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự. + Có trình độ học vấn từ trung cấp trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh. + Không có tiền án. - Hồ sơ ĐKKD: Ngoài những quy định về hồ sơ ĐKKD theo quy định của pháp luật, CSKD phải có: + Hồ sơ chứng minh điều kiện về vốn: o Biên bản góp vốn của các cổ đông sáng lập đối với công ty cổ phần hoặc của các thành viên sáng lập đối với công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên; quyết định giao vốn của chủ sở hữu đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên mà chủ sở hữu là một tổ chức; bản đăng ký vốn đầu tư của chủ sở hữu CSKD đối với CSKD tư nhân và đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên mà chủ sở hữu là cá nhân; o Đối với số vốn được góp bằng tiền, phải có xác nhận của ngân hàng thương mại được phép hoạt động tại Việt Nam về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Số tiền ký quỹ phải bằng số vốn góp bằng tiền của các thành viên sáng lập và chỉ được giải toả sau khi CSKD được cấp GCN ĐKKD dịch vụ đòi nợ; o Đối với số vốn góp bằng tài sản, phải có chứng thư của tổ chức có chức năng định giá ở Việt Nam về kết quả định giá tài sản được đưa vào góp vốn. Chứng thư phải còn hiệu lực tính đến ngày nộp hồ sơ tại cơ quan ĐKKD có thẩm quyền. + Hồ sơ chứng minh điều kiện về tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD, gồm: o Bản sao hợp lệ bằng tốt nghiệp đại học thuộc một trong các ngành kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh.. Trường hợp bằng tốt nghiệp do nước ngoài cấp, thì phải được dịch ra tiếng Việt Nam và công chứng; o Phiếu lý lịch tư pháp. o Giấy chứng thực của chính quyền nước sở tại của cá nhân là người nước ngoài về việc cá nhân đó không có tiền án ở nước đó (được dịch ra tiếng Việt Nam và công chứng) 3. Những việc phải làm sau khi được cấp GCN - Trong thời hạn không quá 05 ngày kể từ ngày bắt đầu hoạt động kinh doanh, CSKD phải có văn bản thông báo kèm theo bản sao GCN đủ điều kiện về ANTT gửi cho Công an xã, phường, thị trấn nơi cơ sở hoạt động kinh doanh. - Trong thời hạn không quá 20 ngày kể từ khi bắt đầu hoạt động, CSKD có trách nhiệm cung cấp cho cơ quan Công an có thẩm quyền các tài liệu sau đây: + Danh sách những người làm việc trong CSKD; + Bản khai lý lịch, Bản khai nhân sự của người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD, trừ người đứng tên trong GCN đủ điều kiện về ANTT; + Các tài liệu chứng minh CSKD đảm bảo đủ các điều kiện đối với từng ngành, nghề quy định; - Trường hợp bị mất GCN đủ điều kiện về ANTT, trong thời hạn 03 ngày làm việc phải có văn bản thông báo cho cơ quan Công an có thẩm quyền. - Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ hàng quý hoặc đột xuất về tình hình ANTT theo hướng dẫn của Bộ Công an. - Nếu CSKD tạm ngừng hoạt động thì trước 10 ngày kể từ ngày tạm ngừng hoạt động, CSKD phải có văn bản thông báo cho cơ quan Công an có thẩm quyền và Công an xã, phường, thị trấn nơi cơ sở hoạt động kinh doanh biết, trong đó nêu rõ lý do và thời gian tạm ngừng hoạt động. - Lập sổ quản lý hoạt động kinh doanh phù hợp với từng loại ngành, nghề theo mẫu thống nhất của Bộ Công an. 4) Lưu ý: - Duy trì thường xuyên, liên tục các điều kiện về ANTT theo quy định trong suốt quá trình hoạt động kinh doanh. - Phát hiện và kịp thời thông báo cho cơ quan Công an về các biểu hiện nghi vấn hoặc vụ việc có liên quan đến ANTT tại CSKD; - Chỉ sử dụng nhân viên làm việc trong CSKD từ đủ 18 tuổi trở lên; có đủ năng lực hành vi dân sự; không nghiện ma túy. Không sử dụng nhân viên là người đang trong thời gian bị điều tra, truy tố, xét xử; đang trong thời gian được tạm hoãn chấp hành hình phạt tù; người đang trong thời gian được tha tù trước thời hạn có điều kiện; người đang chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ. - Trong quá trình hoạt động, CSKD phải: + Không được tiến hành đòi nợ khi chưa có hợp đồng ủy quyền của chủ nợ; chưa có văn bản thông báo cho Công an xã, phường, thị trấn nơi tiến hành đòi nợ trước khi thực hiện đòi nợ. + Thực hiện hoạt động nghiệp vụ trong phạm vi pháp luật cho phép và được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền; không được giao hoặc ủy quyền lại cho cá nhân ngoài CSKD hoặc tổ chức khác thực hiện các hoạt động này; trừ trường hợp tổ chức đó cũng là CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ và việc ủy quyền lại phải được sự đồng ý bằng văn bản của chủ nợ hoặc khách nợ (bên ký hợp đồng uỷ quyền với CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ). + Thông báo cho chủ nợ hoặc khách nợ và các tổ chức, cá nhân khác liên quan về việc CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền xử lý nợ. + Bảo quản và giao lại cho chủ nợ hoặc khách nợ các tài liệu và tài sản được giao để thực hiện dịch vụ đòi nợ theo hợp đồng đã ký kết. + Thông báo đầy đủ, thường xuyên cho chủ nợ hoặc khách nợ về việc thực hiện các nội dung đã ủy quyền theo hợp đồng. + Bồi thường thiệt hại cho chủ nợ hoặc khách nợ do vi phạm hợp đồng, làm mất, hư hỏng tài liệu, tài sản được giao và tài sản thu được từ khoản nợ. + Thu nợ, giao lại các tài sản thu được từ khoản nợ cho chủ nợ theo hợp đồng đã ký kết. + Chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc vi phạm các hành vi bị cấm và các hành vi vượt quá phạm vi được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền. + Cấp giấy giới thiệu cho người lao động được giao trực tiếp thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ. + Cấp thẻ nhân viên cho người lao động có đủ tiêu chuẩn thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ. Trên thẻ phải có ảnh, ghi rõ họ tên, chức vụ của người được giao nhiệm vụ và có dấu của CSKD. + Yêu cầu chủ nợ hoặc khách nợ cung cấp thông tin, tài liệu, tài sản cần thiết liên quan đến khoản nợ. + Được chủ nợ hoặc khách nợ thanh toán phí dịch vụ, các chi phí khác theo thoả thuận đã ký kết. + Không chịu trách nhiệm đối với chủ nợ hoặc khách nợ về những vấn đề phát sinh ngoài các nội dung đã được ủy quyền. + Khi thay đổi người quản lý, giám đốc chi nhánh của CSKD, mức vốn điều lệ, CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải thực hiện theo đúng quy định của pháp luật hiện hành về ĐKKD và phải đáp ứng đủ các điều kiện về vốn, về người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD. 5. Căn cứ pháp lý - Khoản 10 Điều 3, Khoản 7 Điều 6, Điều 7, Điều 10, Điều 14, Điều 18, từ Điều 19 đến Điều 23, Điểm a Khoản 3 Điều 24, Điều 25, Điều 34 Nghị định 96/2016/NĐ-CP; - Điều 9, Điều 13, Điều 14, Điều 15, Điều 16, Điều 17 Nghị định 104/2007/NĐ-CP.
1. Phạm vi: Kinh doanh dịch vụ đòi nợ, gồm: Các hoạt động dịch vụ đòi nợ tiền, tài sản hợp pháp cho cơ quan, tổ chức hoặc cá nhân theo hợp đồng ủy quyền. 2. Điều kiện: 2.1. GCN đủ điều kiện về ANTT (GCN) Cấp mới Cấp đổi Cấp lại Do bị mất Do bị thu hồi Điều kiện - Được đăng ký, cấp phép, thành lập theo quy định của PL VN. - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD phải không thuộc một trong các trường hợp sau đây: Đối với người VN: + Đã bị khởi tố hình sự mà các cơ quan tố tụng của VN hoặc của nước ngoài đang tiến hành điều tra, truy tố, xét xử. + Có tiền án về các tội xâm phạm an ninh quốc gia hoặc các tội khác do lỗi cố ý bị kết án từ trên 03 năm tù trở lên chưa được xóa án tích; đang trong thời gian được tạm hoãn chấp hành hình phạt tù; đang chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ; đang bị quản chế, cấm cư trú, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm kinh doanh ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT theo quyết định của Tòa án. + Đang bị áp dụng biện pháp giáo dục tại xã, phường, thị trấn; có quyết định áp dụng biện pháp xử lý hành chính trong thời gian chờ thi hành quyết định; đang nghiện ma túy; đang được tạm hoãn, tạm đình chỉ chấp hành quyết định đưa vào cơ sở giáo dục bắt buộc hoặc đưa vào cơ sở cai nghiện bắt buộc; đã bị áp dụng các biện pháp xử lý hành chính nhưng chưa đủ thời hạn để được coi là chưa bị áp dụng biện pháp xử lý hành chính; Đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài: Chưa được cơ quan có thẩm quyền của VN cấp phép cư trú. - Đủ điều kiện về an toàn PCCC theo quy định của PL về PCCC. - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD dịch vụ đòi nợ: + Phải là người có hộ khẩu thường trú ít nhất 05 năm tại quận, huyện, thị xã, thành phố thuộc tỉnh nơi đăng ký đặt địa điểm hoạt động kinh doanh; + Trong thời gian 05 năm liền kề trước thời điểm ĐKKD không bị cơ quan chức năng xử phạt vi phạm hành chính về các hành vi: o Chống người thi hành công vụ; o Gây rối trật tự công cộng; o Cố ý gây thương tích; o Cho vay lãi nặng; o Đánh bạc, tổ chức đánh bạc hoặc gá bạc; o Làm nhục người khác. - GCN bị hư hỏng, sai thông tin; - Có thay đổi nội dung thông tin ghi trên GCN GCN bị mất; Bị thu hồi GCN đủ điều kiện về ANTT do: 1. Bị cơ quan Công an có thẩm quyền phát hiện không đủ điều kiện quy định sau khi đã được cấp GCN đủ điều kiện về ANTT, mà trong thời hạn 40 ngày kể từ ngày cơ quan Công an có VB kết luận CSKD không đủ điều kiện nhưng vẫn không khắc phục được các điều kiện đó; hoặc sau 06 tháng kể từ ngày được cấp GCN đủ điều kiện về ANTT mà CSKD không hoạt động; và CSKD đã đáp ứng đủ điều kiện, có nhu cầu tiếp tục hoạt động kinh doanh. 2. Sử dụng tài liệu giả hoặc cung cấp thông tin trong tài liệu không đúng thực tế làm sai lệch bản chất của tài liệu để đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT hoặc cho mượn, cho thuê, mua, bán GCN đủ điều kiện về ANTT; 3. Lợi dụng hoạt động của CSKD để xâm hại đến ANTT bị cơ quan có thẩm quyền kiến nghị thu hồi không có thời hạn; CQ cấp phép Phòng Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội Công an các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương Hồ sơ - VB đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT của CSKD; - GCN ĐKKD; GCN đăng ký DN; GCN đăng ký đầu tư; GCN đăng ký hoạt động của chi nhánh, đơn vị trực thuộc DN; GCN đăng ký HTX, liên hiệp HTX; GCN đăng ký chi nhánh, địa điểm kinh doanh của HTX, liên hiệp HTX; Giấy phép hoạt động của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền của Việt Nam; GCN đăng ký hộ kinh doanh; VB thành lập hoặc cho phép hoạt động kèm theo VB thông báo mã số thuế đối với đơn vị sự nghiệp có thu; trong các VB trên không thể hiện ngành, nghề đầu tư kinh doanh thì CSKD phải bổ sung tài liệu chứng minh và đề nghị ghi trong GCN đã được cơ quan ĐKKD hoặc cơ quan có thẩm quyền chấp thuận - Bản sao hợp lệ hợp đồng thuê kho đảm bảo các điều kiện an toàn về PCCC nếu CSKD không có kho chứa nguyên liệu, sản phẩm - Người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD đứng tên trong GCN đủ điều kiện về ANTT: · + Bản khai lý lịch có xác nhận của UBND xã, phường, thị trấn nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và Phiếu lý lịch tư pháp đối với người VN ở trong nước: · + Bản khai nhân sự và Bản sao hợp lệ Hộ chiếu, Thẻ thường trú hoặc Thẻ tạm trú hoặc Thị thực còn thời hạn lưu trú tại VN đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài + VB đề nghị cấp đổi GCN; + Bản sao hợp lệ các tài liệu chứng minh sự thay đổi của các thông tin ghi trên GCN (nếu có); + Trong trường hợp thay đổi người đứng tên trong GCN của CSKD: o Bản khai lý lịch có xác nhận của UBND xã, phường, thị trấn nơi đăng ký hộ khẩu thường trú và Phiếu lý lịch tư pháp đối với người VN ở trong nước: o Bản khai nhân sự và Bản sao hợp lệ Hộ chiếu, Thẻ thường trú hoặc Thẻ tạm trú hoặc Thị thực còn thời hạn lưu trú tại VN đối với người VN định cư ở nước ngoài mang hộ chiếu nước ngoài và người nước ngoài: + Bản chính GCN đã được cấp. VB đề nghị cấp lại GCN đủ điều kiện về ANTT Biên lai nộp tiền phạt (nếu có) - Bị thu hồi theo trường hợp 1: + Thời hạn nộp: không quá 06 tháng kể từ ngày bị thu hồi. + Thành phần hồ sơ: o VB đề nghị cấp GCN đủ điều kiện về ANTT; o Bản sao hợp lệ các tài liệu bổ sung chứng minh đáp ứng đủ điều kiện để hoạt động kinh doanh (nếu có). - Bị thu hồi theo các trường hợp 2, 3: + Thời hạn nộp: o Sau khi thay đổi người chịu trách nhiệm về ANTT; hoặc o Nếu không thay đổi người chịu trách nhiệm về ANTT: > Trường hợp 2: sau 12 tháng kể từ ngày ra quyết định thu hồi; > Trường hợp 3: sau 24 tháng kể từ ngày ra quyết định thu hồi (trừ trường hợp có quyết định khác với Tòa án) + Thành phần: như cấp mới Hình thức nộp hồ sơ + Nộp trực tiếp; + Nộp qua đường bưu chính; + Nộp qua Cổng thông tin điện tử quản lý ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện về ANTT của Bộ Công an. Khi nhận GCN đủ điều kiện về ANTT, CSKD phải chuyển cho cơ quan Công an có thẩm quyền các VB, tài liệu theo quy định. Phí thẩm định 300.000 đồng Thời hạn giải quyết 5 ngày làm việc 4 ngày làm việc - Bị thu hồi theo trường hợp 1: 4 ngày làm việc - Bị thu hồi theo các trường hợp 2, 3: 5 ngày làm việc Trường hợp không cấp GCN đủ điều kiện về ANTT: trong 04 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ, cơ quan Công an có VB thông báo và nêu rõ lý do; 2.2. Các điều kiện khác: - Vốn pháp định: 2.000.000.000 đồng. CSKD phải duy trì mức vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định trong suốt quá trình hoạt động kinh doanh. - Điều kiện tiêu chuẩn của người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD: + Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự. + Có trình độ học vấn từ đại học trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh. + Không có tiền án. + Những người đã làm việc cho CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ khác đã bị thu hồi GCN ĐKKD phải thoả mãn thêm điều kiện: trong ba năm trước liền kề, không giữ chức danh quản lý CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị thu hồi GCN ĐKKD dịch vụ đòi nợ. - Điều kiện về tiêu chuẩn đối với người lao động trong hoạt động dịch vụ đòi nợ: + Người lao động được tuyển dụng theo hợp đồng lao động không xác định thời hạn hoặc hợp đồng lao động có xác định thời hạn từ sáu tháng trở lên. + Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự. + Có trình độ học vấn từ trung cấp trở lên thuộc một trong các ngành: kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh. + Không có tiền án. - Hồ sơ ĐKKD: Ngoài những quy định về hồ sơ ĐKKD theo quy định của pháp luật, CSKD phải có: + Hồ sơ chứng minh điều kiện về vốn: o Biên bản góp vốn của các cổ đông sáng lập đối với công ty cổ phần hoặc của các thành viên sáng lập đối với công ty trách nhiệm hữu hạn có từ hai thành viên trở lên; quyết định giao vốn của chủ sở hữu đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên mà chủ sở hữu là một tổ chức; bản đăng ký vốn đầu tư của chủ sở hữu CSKD đối với CSKD tư nhân và đối với công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên mà chủ sở hữu là cá nhân; o Đối với số vốn được góp bằng tiền, phải có xác nhận của ngân hàng thương mại được phép hoạt động tại Việt Nam về số tiền ký quỹ của các thành viên sáng lập. Số tiền ký quỹ phải bằng số vốn góp bằng tiền của các thành viên sáng lập và chỉ được giải toả sau khi CSKD được cấp GCN ĐKKD dịch vụ đòi nợ; o Đối với số vốn góp bằng tài sản, phải có chứng thư của tổ chức có chức năng định giá ở Việt Nam về kết quả định giá tài sản được đưa vào góp vốn. Chứng thư phải còn hiệu lực tính đến ngày nộp hồ sơ tại cơ quan ĐKKD có thẩm quyền. + Hồ sơ chứng minh điều kiện về tiêu chuẩn đối với người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD, gồm: o Bản sao hợp lệ bằng tốt nghiệp đại học thuộc một trong các ngành kinh tế, quản lý, pháp luật, an ninh.. Trường hợp bằng tốt nghiệp do nước ngoài cấp, thì phải được dịch ra tiếng Việt Nam và công chứng; o Phiếu lý lịch tư pháp. o Giấy chứng thực của chính quyền nước sở tại của cá nhân là người nước ngoài về việc cá nhân đó không có tiền án ở nước đó (được dịch ra tiếng Việt Nam và công chứng) 3. Những việc phải làm sau khi được cấp GCN - Trong thời hạn không quá 05 ngày kể từ ngày bắt đầu hoạt động kinh doanh, CSKD phải có văn bản thông báo kèm theo bản sao GCN đủ điều kiện về ANTT gửi cho Công an xã, phường, thị trấn nơi cơ sở hoạt động kinh doanh. - Trong thời hạn không quá 20 ngày kể từ khi bắt đầu hoạt động, CSKD có trách nhiệm cung cấp cho cơ quan Công an có thẩm quyền các tài liệu sau đây: + Danh sách những người làm việc trong CSKD; + Bản khai lý lịch, Bản khai nhân sự của người chịu trách nhiệm về ANTT của CSKD, trừ người đứng tên trong GCN đủ điều kiện về ANTT; + Các tài liệu chứng minh CSKD đảm bảo đủ các điều kiện đối với từng ngành, nghề quy định; - Trường hợp bị mất GCN đủ điều kiện về ANTT, trong thời hạn 03 ngày làm việc phải có văn bản thông báo cho cơ quan Công an có thẩm quyền. - Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ hàng quý hoặc đột xuất về tình hình ANTT theo hướng dẫn của Bộ Công an. - Nếu CSKD tạm ngừng hoạt động thì trước 10 ngày kể từ ngày tạm ngừng hoạt động, CSKD phải có văn bản thông báo cho cơ quan Công an có thẩm quyền và Công an xã, phường, thị trấn nơi cơ sở hoạt động kinh doanh biết, trong đó nêu rõ lý do và thời gian tạm ngừng hoạt động. - Lập sổ quản lý hoạt động kinh doanh phù hợp với từng loại ngành, nghề theo mẫu thống nhất của Bộ Công an. 4) Lưu ý: - Duy trì thường xuyên, liên tục các điều kiện về ANTT theo quy định trong suốt quá trình hoạt động kinh doanh. - Phát hiện và kịp thời thông báo cho cơ quan Công an về các biểu hiện nghi vấn hoặc vụ việc có liên quan đến ANTT tại CSKD; - Chỉ sử dụng nhân viên làm việc trong CSKD từ đủ 18 tuổi trở lên; có đủ năng lực hành vi dân sự; không nghiện ma túy. Không sử dụng nhân viên là người đang trong thời gian bị điều tra, truy tố, xét xử; đang trong thời gian được tạm hoãn chấp hành hình phạt tù; người đang trong thời gian được tha tù trước thời hạn có điều kiện; người đang chấp hành hình phạt cải tạo không giam giữ. - Trong quá trình hoạt động, CSKD phải: + Không được tiến hành đòi nợ khi chưa có hợp đồng ủy quyền của chủ nợ; chưa có văn bản thông báo cho Công an xã, phường, thị trấn nơi tiến hành đòi nợ trước khi thực hiện đòi nợ. + Thực hiện hoạt động nghiệp vụ trong phạm vi pháp luật cho phép và được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền; không được giao hoặc ủy quyền lại cho cá nhân ngoài CSKD hoặc tổ chức khác thực hiện các hoạt động này; trừ trường hợp tổ chức đó cũng là CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ và việc ủy quyền lại phải được sự đồng ý bằng văn bản của chủ nợ hoặc khách nợ (bên ký hợp đồng uỷ quyền với CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ). + Thông báo cho chủ nợ hoặc khách nợ và các tổ chức, cá nhân khác liên quan về việc CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền xử lý nợ. + Bảo quản và giao lại cho chủ nợ hoặc khách nợ các tài liệu và tài sản được giao để thực hiện dịch vụ đòi nợ theo hợp đồng đã ký kết. + Thông báo đầy đủ, thường xuyên cho chủ nợ hoặc khách nợ về việc thực hiện các nội dung đã ủy quyền theo hợp đồng. + Bồi thường thiệt hại cho chủ nợ hoặc khách nợ do vi phạm hợp đồng, làm mất, hư hỏng tài liệu, tài sản được giao và tài sản thu được từ khoản nợ. + Thu nợ, giao lại các tài sản thu được từ khoản nợ cho chủ nợ theo hợp đồng đã ký kết. + Chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc vi phạm các hành vi bị cấm và các hành vi vượt quá phạm vi được chủ nợ hoặc khách nợ ủy quyền. + Cấp giấy giới thiệu cho người lao động được giao trực tiếp thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ. + Cấp thẻ nhân viên cho người lao động có đủ tiêu chuẩn thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ. Trên thẻ phải có ảnh, ghi rõ họ tên, chức vụ của người được giao nhiệm vụ và có dấu của CSKD. + Yêu cầu chủ nợ hoặc khách nợ cung cấp thông tin, tài liệu, tài sản cần thiết liên quan đến khoản nợ. + Được chủ nợ hoặc khách nợ thanh toán phí dịch vụ, các chi phí khác theo thoả thuận đã ký kết. + Không chịu trách nhiệm đối với chủ nợ hoặc khách nợ về những vấn đề phát sinh ngoài các nội dung đã được ủy quyền. + Khi thay đổi người quản lý, giám đốc chi nhánh của CSKD, mức vốn điều lệ, CSKD kinh doanh dịch vụ đòi nợ phải thực hiện theo đúng quy định của pháp luật hiện hành về ĐKKD và phải đáp ứng đủ các điều kiện về vốn, về người quản lý và giám đốc chi nhánh của CSKD. 5. Căn cứ pháp lý - Khoản 10 Điều 3, Khoản 7 Điều 6, Điều 7, Điều 10, Điều 14, Điều 18, từ Điều 19 đến Điều 23, Điểm a Khoản 3 Điều 24, Điều 25, Điều 34 Nghị định 96/2016/NĐ-CP; - Điều 9, Điều 13, Điều 14, Điều 15, Điều 16, Điều 17 Nghị định 104/2007/NĐ-CP.