Nhân viên ngân hàng để lộ thông tin khách hàng có thể bị phạt tiền đến 40 triệu đồng

Chủ đề   RSS   
  • #571624 29/05/2021

    Hong312

    Sơ sinh

    Vietnam --> Đăk Lăk
    Tham gia:05/05/2021
    Tổng số bài viết (41)
    Số điểm: 370
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 18 lần


    Nhân viên ngân hàng để lộ thông tin khách hàng có thể bị phạt tiền đến 40 triệu đồng

    Căn cứ theo khoản 1 Điều 4 Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định:

    Điều 4. Nguyên tắc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng

    1. Thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải được giữ bí mật và chỉ được cung cấp theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017, Nghị định này và pháp luật có liên quan.

    Theo đó bí mật thông tin khách hàng là một trong những nguyên tắc quan trọng hàng đầu trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, ngân hàng, việc để lộ thông tin khách hàng không những vi phạm nguyên tắc hoạt động ngành ngân hàng mà còn tiềm ẩn nhiều nguy hiểm về tài chính cho người bị mất thông tin và người thực hiện phải chịu trách nhiệm trước pháp luật.

    Xử phạt hành chính:

    Căn cứ theo khoản 4 Điều 47 Nghị định 88/2019/NĐ-CP hành vi tự ý cung cấp hoặc để lộ thông tin khách hàng ra ngoài, người thực hiện có thể bị phạt hành chính đến 40 triệu đồng

    4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

    ...

    b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;

    ...

    d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.

    Xử phạt hình sự:

    Theo điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 hành vi trao đổi, công khai trái phép thông tin tài khoản ngân hàng của nhiều người, hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu trở lên, người thực hiện có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

    Điều 291. Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

    1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

    2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:

    a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;

    b) Có tổ chức;

    c) Có tính chất chuyên nghiệp;

    d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

    đ) Tái phạm nguy hiểm.

    3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

    a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

    b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

    4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

    Theo đó, tùy mức độ vi phạm mà khung hình phạt đối với người bị truy cứu trách nhiêm hình sự tội Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể chịu khung hình phạt là 07 năm tù

    Ngoài ra, tại các ngân hàng, nhân viên được quyền truy cập vào tài khoản của khách hàng để kiểm tra, rà soát thông tin phục vụ cho nghiệp vụ và công việc, nhân viên ngân hàng và chính ngân hàng có trách nhiệm phải giữ an toàn bảo mật thông tin của khách hàng, nếu để lộ thông tin khách hàng nhân viên ngân hàng phải chịu sự hình thức xử lý kỷ luật từ khiển trách tới chấm dứt hợp đồng lao động và bồi thường thiệt hại (nếu có).

    Cập nhật bởi Hong312 ngày 29/05/2021 12:06:37 SA
     
    571 | Báo quản trị |  

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #571710   29/05/2021

    huynhthu95
    huynhthu95
    Top 50
    Female
    Lớp 9

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:05/06/2017
    Tổng số bài viết (1129)
    Số điểm: 11564
    Cảm ơn: 61
    Được cảm ơn 161 lần


    Cần xử lý nghiêm hành vi này, vì việc vi phạm này gây ảnh hưởng quá lớn đến lòng tin của khách hàng (người dân), qua đây các ngân hàng cũng nên có cơ chế bảo mật với chính nhân viên của mình để tránh xảy ra những việc gây tổn hại đến khách hàng và gây bức xúc dư luận như thế này.

     
    Báo quản trị |  
  • #572076   06/06/2021

    Hong312
    Hong312

    Sơ sinh

    Vietnam --> Đăk Lăk
    Tham gia:05/05/2021
    Tổng số bài viết (41)
    Số điểm: 370
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 18 lần


    Mình đồng ý với bạn, giữ bí mật thông tin khách hàng là nguyên tắc quan trọng hàng đầu của ngành Ngân hàng, nên chế tài khi vi phạm nguyên tắc trên cũng mang tính răn đe và chịu trách nhiệm cao hơn, tùy mức độ có thể đi kèm với bồi thường thiệt hại.

     
    Báo quản trị |  
  • #572122   08/06/2021

    bác nào có vài sổ tiết kiệm ngân hàng, vài hôm là bất động sản, spa, chứng khoán.... liên hệ. vậy thông tin này từ đâu, chẳng phải do ngân hàng bán hay sao? vì không có bằng chứng nên không làm gì được, mặc dù biết là ngân hàng bán

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn tiencanh.ntc@gmail.com vì bài viết hữu ích
    ThanhLongLS (08/06/2021)
  • #572182   09/06/2021

    Hong312
    Hong312

    Sơ sinh

    Vietnam --> Đăk Lăk
    Tham gia:05/05/2021
    Tổng số bài viết (41)
    Số điểm: 370
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 18 lần


    tiencanh.ntc@gmail.com viết:

    bác nào có vài sổ tiết kiệm ngân hàng, vài hôm là bất động sản, spa, chứng khoán.... liên hệ. vậy thông tin này từ đâu, chẳng phải do ngân hàng bán hay sao? vì không có bằng chứng nên không làm gì được, mặc dù biết là ngân hàng bán

    Theo mình nghĩ việc thông tin cá nhân của khách hàng bị lộ, bị bán cho các công ty bất động sản, spa,... không hoàn toàn xuất phát từ phía ngân hàng. Hiện nay, người dân ưa chuộng hình thức mua hàng trả góp thông qua các tổ chức tín dụng, đây cxung có thể xem là một nguồn tổng hợp thông tin. Bên cạnh đó, có những nơi đánh vào lòng tham của con người, khi bạn để lại thông tin cá nhân, bạn sẽ nhận được một phần quà từ phía công ty. 

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn Hong312 vì bài viết hữu ích
    tiencanh.ntc@gmail.com (10/06/2021)
  • #572128   08/06/2021

    Những hành vi này cần phải có những hình thức chế tài nghiêm ngặt và có cơ chế bảo mật hiện đại để người dân có cuộc sống an yên. hiện nay các công ty bất động sản, trung tâm làm đẹp, cho vay tiền,... cũng như các thành phần lừa đảo thường xuyên gọi, nhắn tin đã làm ảnh hưởng rất nhiều đến cuộc sống người dân.

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn giangtuhanh vì bài viết hữu ích
    ThanhLongLS (09/06/2021)
  • #572183   09/06/2021

    Hong312
    Hong312

    Sơ sinh

    Vietnam --> Đăk Lăk
    Tham gia:05/05/2021
    Tổng số bài viết (41)
    Số điểm: 370
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 18 lần


    giangtuhanh viết:

    Những hành vi này cần phải có những hình thức chế tài nghiêm ngặt và có cơ chế bảo mật hiện đại để người dân có cuộc sống an yên. hiện nay các công ty bất động sản, trung tâm làm đẹp, cho vay tiền,... cũng như các thành phần lừa đảo thường xuyên gọi, nhắn tin đã làm ảnh hưởng rất nhiều đến cuộc sống người dân.

    Mình đồng ý với bạn, vì lượng thông tin của khách hàng tại ngân hàng nhiều và quan trọng nếu bị lộ thì sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro, nguy hiểm, có nguy cơ bị mạo danh cho khách hàng, nên những chế tài cho hành vi để lộ thông tin khách hàng từ ngân hàng mang tính phạt nặng, răn đe cao.

     
    Báo quản trị |  
  • #572193   10/06/2021

    Sáng nay vừa mới đọc được một vài vụ án liên quan đến nhà mạng nữa. Chẳng hạn Ông A có cái sim này, bị lộ thông tin thẻ tín dụng. anh B đã có thông tin thẻ tín dụng và ra chi nhánh nhà mạng để liệt kê 5 sdt hay sử dụng nhất để chiếm đoạt quyền sử dụng sim. Từ đó đã có hết thông tin để thanh toán mua hàng qua mạng như, OTP, sim đã liên kết ngân hàng.... một kẽ hở lớn của nhà mạng. Mất hơn 50tr mà nhà mạng trả 2tr thông qua thẻ cào...kkk..Nên anh em cẩn thận.

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn Read_Free vì bài viết hữu ích
    ThanhLongLS (10/06/2021)
  • #572201   10/06/2021

    Đó cũng là một nguồn lộ thông tin, nhưng mà đây toàn người chả động tín dụng trả góp bao giờ, chỉ có vay nguồn vốn ngân hàng thôi. bây giờ có chút thì suốt ngày sale gọi mời chào bác. 

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn tiencanh.ntc@gmail.com vì bài viết hữu ích
    ThanhLongLS (10/06/2021)