DanLuat 2015

người khác dùng CMND của mình đi mở tài khoản ngân hàng

Chủ đề   RSS   
  • #333997 19/07/2014

    caolaogia7

    Male
    Sơ sinh

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:04/08/2012
    Tổng số bài viết (18)
    Số điểm: 480
    Cảm ơn: 4
    Được cảm ơn 2 lần


    người khác dùng CMND của mình đi mở tài khoản ngân hàng

    Xin luật sư giúp em tư vấn giúp trường hợp của em như sau:

    Em có đưa CMND cho 1 người bạn. Người này sau đó dùng CMND đó đi mở 1 tài khoản ngân hàng BIDV và trả CMND đó lại cho em. Em có nộp vào tài khoản đó 1 số tiền (nộp tiền vào tài khoản tại chính ngân hàng BIDV luôn) nhưng sau đó em kiểm tra thì thấy số tiền đó đã được rút ra. Em nghi ngờ người bạn đó dùng thẻ ATM của tài khoản đó để rút tiền. Xin cho hỏi có cách nào để biết chính xác ai là người mở tài khoản và ai đả dùng thẻ ATM rút tiền tài khoản đó được không ? và người đó sẽ bị xử lý như thế nào ? và có trường hợp ngoại lệ nào mà không bị xử lý không ? 

    Em xin cám ơn!

     
    49213 | Báo quản trị |  

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #334143   19/07/2014

    LuatSuDuongVanMai
    LuatSuDuongVanMai
    Top 10
    Male
    Luật sư quốc tế

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:14/10/2010
    Tổng số bài viết (4896)
    Số điểm: 28807
    Cảm ơn: 19
    Được cảm ơn 1775 lần
    Lawyer

    Chào Caolaogia7!

    Liên quan nội dung bạn hỏi Luật sư tư vấn cho bạn như sau:

    Trước hết Luật sư thấy các thông tin bạn nêu có phần vô lý, không logic vì:

    Có thể việc mở tài khoản người mượn chứng minh nhân dân của bạn đi mở tài khoản ngân hàng nhưng chắc hẳn người này phải cho bạn biết số tài khoản thì bạn mới có thể nộp tiền vào tài khoản đó, ngân hàng không tự chuyển tiền vào tài khoản của bạn theo cách bạn nộp tiền vào tài khoản được.

    Hiện giờ việc mở tài khoản, lập thẻ ATM phải nói là khá dễ dàng và thuận tiện hơn nhiều so với trước đây nhưng việc nộp tiền thì vẫn vậy thôi bạn nhé, bạn phải khai vào giấy nộp tiền, thông tin về tài khoản, số tài khoản rồi chủ tài khoản.... nếu bạn không có số tài khoản thì làm sao bạn nộp tiền vào đó được.

    Thứ hai việc sử dụng thẻ nếu bạn hoặc người đó cùng sử dụng thẻ ATM để rút tiền thì chắc chắn ngân hàng phải cấp cho bạn hai thẻ ATM? - Điều này lại càng không logic vì không có ngân hàng nào làm vậy cả.

    Nếu thực tế của bạn đúng như những thông tin bạn cung cấp thì quả thật sự việc này rất kỳ lạ rồi bạn nhé.

    Chúc bạn cuối tuần vui vẻ!

    Luật sư: DƯƠNG VĂN MAI - CÔNG TY LUẬT BÁCH DƯƠNG - TƯ VẤN LUẬT GỌI 1900 6280

    Địa chỉ: Tổ dân phố Quang Minh, phường Dương Nội, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội

    Email: Lsduongmai@gmail.com - http://www.luatbachduong.vn

    Lĩnh vực hoạt động:

    1. Tư vấn pháp luật http://luatbachduong.vn/luat-su-tu-van

    2. Luật sư giải quyết các vụ án hình sự, tranh chấp: dân sự, kinh tế, thương mại, đất đai, thừa kế di chúc,Ly hôn... http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-tham-gia-to-tung

    3. Luật sư đại diện ngoài tố tụng http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-dai-dien-ngoai-to-tung

    4. Dịch vụ pháp lý khác - http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/cac-dich-vu-phap-ly-khac

     
    Báo quản trị |  
  • #334833   23/07/2014

    caolaogia7
    caolaogia7

    Male
    Sơ sinh

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:04/08/2012
    Tổng số bài viết (18)
    Số điểm: 480
    Cảm ơn: 4
    Được cảm ơn 2 lần


    tôi làm 1 tờ đơn như sau:

    vào cuối tháng 5, người A có mượn CMND của tôi nói là đi xin việc dùm tôi và yêu cầu tôi đưa CMND gốc và tôi đưa cho người đó. Sau đó người A có trả lại cho tôi. Sau đó khoảng 1 tuần người A lại mượn CMND của tôi nói là có việc rồi sau đó cũng trả lại cho tôi. Sau đó người A nói là nhờ 1 người C xin việc dùm tôi và tôi tin vào điều đó. Sau khi người C gọi điện phỏng vấn tôi nhưng tôi không trả lời được vì toàn tiếng Anh. Người C có nói nếu muốn đi làm thì đưa cho C 1 số tiền để lo lót và tôi làm theo. tôi nhờ A đưa cho C số tiền đó (không có giấy tờ biên nhận) và người C có điện thoại xác nhận là đã nhận tiền của tôi. Sau đó C yêu cầu tôi nộp tiền thế chân là 5 triệu vào 1 tài khoản mang tên tôi và lúc này tôi mới biết có tài khoản ngân hàng của tôi. Và tôi có nộp vào. Sau đó tôi kiểm tra lại thì số tiền 5 triệu đó chỉ còn 50 ngàn. Và tôi nghi ngờ người A và C là 1. Và tôi chắc chắn A mang CMND của tôi đi mở tài khoản ngân hàng cũng như dùng thẻ ATM của tôi rút tiền. Không phải 1 mà đã rút nhiều lần. Tôi có hình ảnh (xin bên ngân hàng) người A đi mở tài khoản bằng CMND của tôi và hình ảnh người A đi rút tiền bằng thẻ ATM tài khoản của tôi. 

    Vậy cho hỏi với những gì tôi kể ở trên, tôi có thể làm đơn kiện người A không ? và những điều tôi kể ra như vậy có hợp lý, logic và không còn kỳ lạ như luật sư nói không ? 

    Mong luật sư tư vấn. Xin cám ơn!

     
    Báo quản trị |  
  • #334880   24/07/2014

    nguyenkhanhchinh
    nguyenkhanhchinh
    Top 10
    Male
    Dân Luật bậc 1

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:12/09/2011
    Tổng số bài viết (6831)
    Số điểm: 77623
    Cảm ơn: 1955
    Được cảm ơn 3726 lần


    Chào bạn!

    Việc một người dùng CMND của người khác để mở tài khoản là điều khó xảy ra vì bên Ngân hàng thường kiểm tra rất chặt chẽ. Trường hợp này có lẽ người A đã đi đăng ký tài khoản ATM theo hình thức hàng loạt (dạng người sử dụng lao động đi đăng ký cho người lao động), tuy nhiên vẫn cần chữ ký trong tờ khai và hợp đồng mở tài khoản của người lao động. Nếu bạn không ký vào những giấy tờ này, người A không thể thực hiện được việc đăng ký tài khoản hoặc nếu có đăng ký thì làm giấy tờ giả mạo, bản thân người này cũng được nhân viên Ngân hàng "biết mặt".

    Theo mình nhận định, vụ này có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; bạn gửi đơn tố cáo đề nghị Công an xử lý.

    Chúc bạn may mắn!

    Bô lô ba la

     
    Báo quản trị |  
  • #334918   24/07/2014

    ntdieu
    ntdieu
    Top 10
    Male
    Dân Luật bậc 1

    Đồng Nai, Việt Nam
    Tham gia:11/02/2009
    Tổng số bài viết (13525)
    Số điểm: 93266
    Cảm ơn: 3055
    Được cảm ơn 4687 lần
    SMod

    Cách nhanh chóng để biết nguyên nhân => Liên hệ ngân hàng để hỏi

    Cách để khắc phục hậu quả (lấy lại tiền) => Báo công an như nguyenkhanhchinh đã nói.

    Cách khác => nhớ kỹ bài học này, đừng dễ tin người quá. Học phí chưa tới 5 triệu thì không gọi là quá đắt.

     
    Báo quản trị |  
  • #335602   28/07/2014

    LuatSuDuongVanMai
    LuatSuDuongVanMai
    Top 10
    Male
    Luật sư quốc tế

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:14/10/2010
    Tổng số bài viết (4896)
    Số điểm: 28807
    Cảm ơn: 19
    Được cảm ơn 1775 lần
    Lawyer

    Chào NTdieu!

    Tôi không nghĩ bạn caolaogia7 hy vọng nhận được sự phản hồi như nội dung bạn đã phản hồi (những bài viết kiểu này sẽ làm ảnh hưởng tới chất lượng các bài viết trên diendan) mong bạn lưu ý nhé.

    Luật sư: DƯƠNG VĂN MAI - CÔNG TY LUẬT BÁCH DƯƠNG - TƯ VẤN LUẬT GỌI 1900 6280

    Địa chỉ: Tổ dân phố Quang Minh, phường Dương Nội, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội

    Email: Lsduongmai@gmail.com - http://www.luatbachduong.vn

    Lĩnh vực hoạt động:

    1. Tư vấn pháp luật http://luatbachduong.vn/luat-su-tu-van

    2. Luật sư giải quyết các vụ án hình sự, tranh chấp: dân sự, kinh tế, thương mại, đất đai, thừa kế di chúc,Ly hôn... http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-tham-gia-to-tung

    3. Luật sư đại diện ngoài tố tụng http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-dai-dien-ngoai-to-tung

    4. Dịch vụ pháp lý khác - http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/cac-dich-vu-phap-ly-khac

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn LuatSuDuongVanMai vì bài viết hữu ích
    ntdieu (28/07/2014)
  • #335646   28/07/2014

    hungmaiusa
    hungmaiusa
    Top 10
    Cao Đẳng

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:22/06/2013
    Tổng số bài viết (4080)
    Số điểm: 31561
    Cảm ơn: 918
    Được cảm ơn 1897 lần


    LuatSuDuongVanMai viết:

    Chào NTdieu!

    Tôi không nghĩ bạn caolaogia7 hy vọng nhận được sự phản hồi như nội dung bạn đã phản hồi (những bài viết kiểu này sẽ làm ảnh hưởng tới chất lượng các bài viết trên diendan) mong bạn lưu ý nhé.

    Chào luật sư.

    Thảo luận của bạn ntdieu theo tôi là có hơi ngắn, nhưng không có gì gọi là "nội dung bạn đã phản hồi (những bài viết kiểu này sẽ làm ảnh hưởng tới chất lượng các bài viết trên diendan)".

    Qua thông tin của bạn caolaogia7 thì nhiều khả năng đây là một vụ lùa đảo. Do đó hoặc báo công an; hoặc bỏ qua coi như một bài học"không đắt" là một lời khuyên hửu lý.

    Tôi ủng hộ tuyệt đối ý kiến của luật sư về việc nâng chất lượng bài tư vấn nhưng đây là diễn đàn thảo luận, do đó tính tư vấn chỉ tương đối (tất nhiên là phải nghiêm túc) và ý kiến "tư vấn" do mỗi người đọc tự rút ra kết luận. 

    Cập nhật bởi hungmaiusa ngày 28/07/2014 05:10:33 CH
     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn hungmaiusa vì bài viết hữu ích
    ntdieu (28/07/2014)
  • #335652   28/07/2014

    ntdieu
    ntdieu
    Top 10
    Male
    Dân Luật bậc 1

    Đồng Nai, Việt Nam
    Tham gia:11/02/2009
    Tổng số bài viết (13525)
    Số điểm: 93266
    Cảm ơn: 3055
    Được cảm ơn 4687 lần
    SMod

    Cám ơn LS LuatSuDuongVanMai đã góp ý.

     

     
    Báo quản trị |  
  • #356765   16/11/2014

    Xin luật sư cho tôi hỏi trường hợp sau:

    Tôi có 1 tài khoản ATM mở tại ngân hàng A, sau một thời gian tôi không xử dụng nửa tôi cho em ruột minh số tài khoản ATM và mã Pin. Một năm sau người em ruột tôi đẫ dùng số tài khoản ATM đó để lừa đảo (đưa số tài khoản ATM đó cho người bị hại để hỏ chuyển số tiền vào với số tiền 1 tỷ đồng). Sau khi biết em tôi bỏ trốn, những người bị hại đã viết đơn tố cáo em tôi lên cơ quan công an và cùng cấp số tài khoản ATM của tôi cho cơ quan điều tra (phiếu kê những lần họ chuyển tiền vào tài khoản của tôi). Vậy, xin luật sư cho tôi biết; tôi có bị truy cứu về pháp luật không và ảnh hường tới công việc của mình hay không (tôi là giao viên)?

    Mong tin sớm của Luật sư!

    Xin chân thành cảm ơn.

     
    Báo quản trị |  
  • #356871   16/11/2014

    LuatSuDuongVanMai
    LuatSuDuongVanMai
    Top 10
    Male
    Luật sư quốc tế

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:14/10/2010
    Tổng số bài viết (4896)
    Số điểm: 28807
    Cảm ơn: 19
    Được cảm ơn 1775 lần
    Lawyer

    Chào bạn!

    Với thông tin bạn cung cấp Luật sư Dương Văn Mai, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội tư vấn giúp bạn như sau:

    Trước hết đối với người bị hại thì họ chỉ biết được thông tin về số tài khoản của bạn được em bạn cho họ và chuyển tiền tới tài khoản đó nên về nguyên tắc khi họ tố cáo cơ quan chức năng sẽ mời bạn lên để điều tra xác minh làm rõ.

    Nếu bạn thực sự không chiếm đoạt tài sản của họ mà em trai bạn chiếm đoạt tài sản thì để làm sáng tỏ sự việc bạn cũng nên hợp tác với các cơ quan chức năng.

    Dù bạn không chiếm đoạt tài sản của những người đó nhưng trong vụ việc này bạn vẫn là người có chút liên quan, để không bị ảnh hưởng tới công việc cũng như uy tín danh dự của mình bạn phải chứng minh bạn không phải là người chiếm đoạt số tài sản đó.

    Trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội lửa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 139 và với số tiền lên đến 1 tỷ đồng thì cơ quan chức năng sẽ áp dụng khung hình phạt cao nhất của tội danh này là " 

    4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ mười hai năm đến hai mươi năm hoặc  tù chung thân:

    a) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm trăm triệu đồng trở lên;

    b) Gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng;

    Chúc bạn mạnh khoẻ và sớm giải quyết được sự việc!

    Nếu còn vướng mắc bạn có thể gửi câu hỏi về diễn đàn để được các luật sư tư vấn hoặc nghe tư vấn trực tiếp từ Luật sư của chúng tôi qua Tổng đài tư vấn pháp luật 19006281 nhánh số 5.

    Luật sư: DƯƠNG VĂN MAI - CÔNG TY LUẬT BÁCH DƯƠNG - TƯ VẤN LUẬT GỌI 1900 6280

    Địa chỉ: Tổ dân phố Quang Minh, phường Dương Nội, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội

    Email: Lsduongmai@gmail.com - http://www.luatbachduong.vn

    Lĩnh vực hoạt động:

    1. Tư vấn pháp luật http://luatbachduong.vn/luat-su-tu-van

    2. Luật sư giải quyết các vụ án hình sự, tranh chấp: dân sự, kinh tế, thương mại, đất đai, thừa kế di chúc,Ly hôn... http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-tham-gia-to-tung

    3. Luật sư đại diện ngoài tố tụng http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/luat-su-dai-dien-ngoai-to-tung

    4. Dịch vụ pháp lý khác - http://luatbachduong.vn/dich-vu-phap-ly/cac-dich-vu-phap-ly-khac

     
    Báo quản trị |  

0 Thành viên đang online
-