DanLuat 2015

Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản

Chủ đề   RSS   
  • #514032 21/02/2019

    MinhPig
    Top 500
    Female
    Lớp 3

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:06/04/2018
    Tổng số bài viết (227)
    Số điểm: 4486
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 140 lần


    Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản

    Hướng dẫn cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản

    Không ít các trường hợp chuyển nhầm tiền vào một tài khoản mà không biết xử lý thế nào, dưới đây là một số thông tin mình tổng hợp được hướng dẫn xử lý khi bạn lỡ chuyển nhầm tài khoản.

    Bước 1: Liên hệ ngay với ngân hàng

    Nếu chuyển khoản nhầm thì khách hàng phải liên hệ ngay với ngân hàng thông báo về việc chuyển nhầm tài khoản thụ hưởng. Từ đó yêu cầu ngân hàng tiến hành kiểm tra, rà soát và thông báo ngay đến ngân hàng chủ quản của tài khoản chuyển nhầm để xử lý theo quy định.

    Bước 2: Cung cấp đầy đủ mọi thông tin phát sinh có liên quan đến quá trình giao dịch như biên lai, chứng minh thư nhân dân, số tài khoản người gửi, số tài khoản thụ hưởng…

    Việc yêu cầu cung cấp thông tin và giấy tờ liên quan này giúp ngân hàng dễ dàng kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh từ bạn.

    Bước 3: Phía ngân hàng sẽ tiến hành rà soát, kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh theo như thông tin mà bạn cung cấp. Nếu đúng, ngân hàng sẽ liên hệ trực tiếp với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà bạn đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại số tiền đó.

    - Nếu số tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn đủ số dư khả dụng (nghĩa là họ vẫn chưa rút tiền ra khỏi tài khoản) thì tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn.

    - Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền ra khỏi tài khoản, không còn khả năng thanh toán thì phía ngân hàng chủ quản kia buộc phải liên hệ trực tiếp với chính quyền địa phương và các cơ quan như tòa án, công an để thu hồi lại số tiền

    Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm

    Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.

    Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định:

    1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

    Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.

    Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

    Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

     

    Thủ tục khởi kiện dân sự như sau:

     

    - Hồ sơ khởi kiện: Đơn khởi kiện, giấy tờ cá nhân (CMND, sổ hộ khẩu), các giấy tờ liên quan đến vụ kiện (giấy tờ về chuyển tiền, xác nhận của ngân hàng, bảng kê chuyển tiền...).

    - Tòa án có thẩm quyền: Tòa án nơi cư trú của bị đơn

    Nguồn: Tổng hợp

     
    15436 | Báo quản trị |  

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #514036   21/02/2019

    lawyerinthefuture
    lawyerinthefuture
    Top 150
    Male
    Lớp 2

    An Giang, Việt Nam
    Tham gia:29/10/2016
    Tổng số bài viết (453)
    Số điểm: 3847
    Cảm ơn: 11
    Được cảm ơn 140 lần
    Moderator

    Khi vào ngân hàng chuyển tiền thì trước hết cần đưa số tài khoản cho nhân viên và nhờ họ kiểm tra xem có phải đúng tên, đúng thông tin người mình cần chuyển hay không.

    Nếu làm vậy thì làm gì có chuyện chuyển nhầm.

    Trang facebook: " Hỗ Trợ Pháp Lý Miễn Phí " sẽ giúp các bạn giải đáp những vướng mắc pháp lý xoay quanh cuộc sống.

    Hãy ghé thăm trang khi bạn gặp phải một vấn đề vướng mặc nào đó .Đừng tiếc gì 1 like và 1 share trang facebook:

    " Hỗ Trợ Pháp Lý Miễn Phí ".

     
    Báo quản trị |  
    3 thành viên cảm ơn lawyerinthefuture vì bài viết hữu ích
    hunghtk1 (23/02/2019) Ck (25/02/2019) Doanquang15 (25/02/2019)
  • #514122   23/02/2019

    Tôi nhớ là NHNN có quy định về việc hoàn trả trong trường hợp chuyển tiền nhầm à nha.

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn hunghtk1 vì bài viết hữu ích
    nguyenxuangiaoDUK (25/02/2019)
  • #514151   23/02/2019

    tientaetae
    tientaetae
    Top 200
    Female
    Lớp 1

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:04/10/2018
    Tổng số bài viết (310)
    Số điểm: 2708
    Cảm ơn: 22
    Được cảm ơn 39 lần


    Chuyển nhầm tiền

    Thực tế ít ai chuyển nhầm lắm. Nếu lên ngân hàng giao dịch viên sẽ yêu cầu cung cấp số tài khoản, tên chủ thẻ. Còn nếu chuyển bằng internet banking phải điền tên hoặc tự hiện tên lên nếu cùng ngân hàng. Nếu có nhầm thì do bản thân quá bất cẩn hay từ phía ngân hàng thôi.
     
    Báo quản trị |  
  • #514805   28/02/2019

    NgocHoLaw
    NgocHoLaw
    Top 200
    Lớp 1

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:03/09/2018
    Tổng số bài viết (315)
    Số điểm: 2340
    Cảm ơn: 2
    Được cảm ơn 26 lần


    Hiên nay, máy ATM ngày càng nhiều, dịch vụ Internet Banking phát triển mạnh đã mang lại nhiều tiện ích cho người sử dụng thẻ ngân hàng, đặc biệt trong thanh toán dịch vụ, chuyển tiền. Tuy nhiên, do bất cẩn, nhiều chủ tài khoản chuyển nhầm tiền tới tài khoản không mong muốn. Bài viết trên chia sẻ khá chi tiết về cách có thể lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản.

     
    Báo quản trị |