Nội dung sự việc

Tháng 6/2013 do có nhu cầu vay vốn để kinh doanh, làm ăn nên tôi đã đi hỏi vay tiền tại ngân hàng, qua môi giới tôi gặp chị Nguyễn Kiều Nga ( sinh năm 1978,ở ngách 66, ngõ Thái Thịnh, Đống Đa , Hà Nội ). Được biết chị Nga đang là cán bộ ngân hàng SHB chi nhánh Trân Duy Hưng Hà Nội. Chị  Nga hứa cho tôi vay 800.000.000 đồng(tám trăm triệu đồng), nhưng phải thế chấp diện tích đất ở đứng tên tôi, tôi  đã đồng ý , nhưng chị Nga không làm hợp đồng thế chấp mà lại làm hợp đồng chuyển nhượng  của tôi cho anh tên là Lê Anh Quang. Do không hiểu biết về pháp luật nên tôi đã ký. Sau đó Chị Nga đã giao cho tôi số tiền trên.

            Đến ngày 31/11/2013, chị Nga gọi điện bảo tôi thanh toán tiền lãi vay cho chị Nga, tổng tiền lãi là 150 triệu đồng/800 triệu tiền vay gốc. Tôi chưa rút được tiền từ công ty của tôi về để trả cho chị Nga, thì đến ngày 31/12/2014, chị Nga lại gọi điện thông báo tổng tiền gốc và lãi mà tôi phải trả cho chị Nga là 1.050.000.000đ (Một tỷ không trăm năm mươi triệu đồng). Thấy mức tiền lãi tăng nhanh đến chóng mặt. Tôi nói với chị Nga là muốn trả lại tiền và lấy lại Giấy chứng nhận QSD đất, chị Nga đồng ý với điều kiện tôi phải thanh toán ngay toàn bộ cả gốc và lãi là hơn một tỷ đồng nêu trên. Lo sợ số lãi ngày càng tăng tôi tìm người để vay tiền trả cho chị Nga ,cũng qua môi giới của bác Hà ở xã Bắc Hồng , huyện Đông Anh ,Hà Nội. Tôi gặp chị Nguyễn Thị Hiền , sinh năm 1976 ở tại Thôn Đoài, xã Phù Lỗ, Huyện Sóc Sơn ,TP Hà Nội. Hiền nói đủ khả năng trả giúp tôi trả nợ cho Nga với điều kiện tôi phải thế chấp sổ đỏ cho Hiền . Tôi nói sẵn sàng chuyển Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của tôi từ bên chị Nga sang cho chị Hiền giữ làm thế chấp.Sau đó tôi và Hiền đã sang gặp chị Nga để đàm phán thỏa thuận trả tiền cho Chị Nga để lấy sổ đỏ nhà tôi  về .Chi Nga đã đồng ý trả sổ cho tôi với điều kiện tôi phải thanh toán ngay toàn bộ cả gốc và lãi là hơn một tỷ đồng nêu trên.

          Mấy ngày sau Hiền hẹn gặp tôi sang nhà Hiền ở phường Bồ Để quận Long Biên, Hiền giới thiệu với tôi đây là nhà ngoại của Hiền, và  Hiên nói  Hiền đang là cổ đông lớn ở công ty hóa chất và  nhà có hiệu cầm đồ.Nhưng do hiện tại cuối năm nguồn vốn chưa về nên chưa thu xếp được đủ tiền để giúp tôi lấy sổ đỏ về và nói tôi hỗ trợ cho Hiền khoảng hai đến ba trăm triệu thì tốt , sau khi lấy được sổ đỏ về và thế chấp bên Hiền,Hiền  sẽ trả lại tiền cho tôi và cho tôi vay với số tiền lớn hơn, tôi nói tôi chỉ có 150.000.000 đồng (một trăm năm mươi triệu đồng chẵn) và số tiền đó là bố tôi đang đi vay lãi ngày về  đưa cho tôi thế nên tôi không thể chuyển cho Hiền vì lãi suất rất cao.Thì Hiền cam kết với tôi trong 20 ngày sẽ đáo hạn giúp tôi nên bảo tôi không cần lo lắng tiền lãi ngày Hiền sẽ chịu cho tôi. Tin lời Hiền tôi đã chuyển cho Hiền 150.000.000 đồng.Trong đó 100.000.000 đồng chuyển qua  ngân hàng Viêtcombank,50.000.000đồng chuyển tiền mặt.

            Sau khi nhận đủ tiền Hiền đã viết giấy nhận tiền và cam kết với tôi là sẽ thanh toán  huỷ hợp đồng chuyển nhượng đất giữa tôi và chị Nga và sẽ xác lập lại hợp đồng giữa tôi và Hiền.Đồng thời sẽ trả lại tôi số tiền trên trong thời hạn 20 ngày.

             Thế nhưng, đã hơn một tháng trôi qua, Hiền đã không thực hiện cam kết với tôi, bên chị Nga vẫn liên tục thúc nợ và tiếp tục tính lãi suất rất cao số tiền tôi đã vay. Tôi sốt ruột tìm gặp, thì Hiền bảo do chưa đủ tiền để trả cho Nga, nên chưa huỷ được hợp đồng vay của tôi với Nga. Thấy thái độ loanh quanh của Hiền và đã quá thời hạn cam kết, tôi yêu cầu Hiền trả lại tiền cho tôi là 150 triệu, Hiền đã đồng ý. Nhưng sau nhiều ngày tránh mặt, khi tôi gọi qua điện thoại thì Hiền bảo không vay được tiền là do tôi không tạo điều kiện cho bên ngân hàng về làm việc, nên không trả lại tiền cho tôi vì tiền đó đã chi phí vào các giao dịch hết rồi?

Nhận thấy được mình đã bị lừa.

- Ngày 17/01/2014 tôi đã có đơn trình báo lên công an thị trấn Đông Anh và đề nghị cơ quan giúp đỡ và giải quyết.Tuy nhiên sau 3 tháng vẫn không có kết quả trả lời.

-Đến ngày 15/4/2014 tôi đã gửi đơn lên công an huyện Sóc Sơn nhờ giúp đỡ thì đến ngày 23/4/2014 nhận được thông báo hướng dẫn tôi nộp đơn về công an huyện Đông Anh(vì vụ việc xảy ra ở thị trấn Đông Anh).

- Do vậy đến ngày 28/4/2014 tôi lại tiếp tục gửi đơn lên công an huyện Đông Anh tuy nhiên sau 2tháng vẫn không có câu trả lời cho tôi.Tôi thiết nghĩ một vụ án lừa đảo như vậy có cần quá nhiều thời gian để tiến hành điều tra và xác minh như vậy không ?

- Do vậy đến ngày 15/7/2014 tôi tiếp tục gửi đơn lần 2 đến công an huyện Đông Anh đề nghị giúp đỡ tiếp.

           Vậy là sau 7tháng  với  nhiều lần gửi đơn cuối cùng tôi cũng được công an Huyện Đông Anh tiếp nhận và điều tra xác minh giải quyết. Sau nhiều lần lấy lời khai và xác minh lời khai .Ngày 17/8/2014 công an Huyện Đông Anh đã kết luận điều tra và trả lời tôi bằng thông báo số 257 ,với nội dung “Đây là thỏa thuận dân sự,không thuộc thẩm quyền giải quyết của công an”.

              Thực chất trong thông báo số 257 “thông báo về kết quả giải quyết tin báo tố giác về tội phạm hoặc kiến nghị khởi tố” đã nói không đúng sự thật. Kết luận của cơ quan điều tra là Hiền chưa có đủ khả năng trả lại số tiền trên cho chị Lý không có dấu hiệu hình sự tội phạm.Trong khi đó Hiền nói thẳng là không trả lại tôi số tiền 150.000.000 đồng chứ không phải là chưa trả như kết luận của công an huyện Đông Anh,tôi có bằng chứng ghi âm lại tất cả sự việc đó.Cơ quan điều tra đã cố tình bỏ lọt tội phạm và cố tình biến tấu một vụ án hình sự sang dân sự.(vụ án của tôi và hành vi lừa đảo của Hiền đã được báo Kinh doanh và Pháp luât đưa tin).

xin hỏi luật sư cho tôi ý kiến và lời khuyên cách giải quyết như thế nào?thật sự tôi rất hoang mang và bế tắc. 

tôi xin chân thành cảm ơn!