DanLuat 2015

Chuyển khoản nhầm người

Chủ đề   RSS   
  • #458155 20/06/2017

    ntqn1993
    Top 500
    Female
    Lớp 2

    Long An, Việt Nam
    Tham gia:26/02/2015
    Tổng số bài viết (184)
    Số điểm: 3915
    Cảm ơn: 282
    Được cảm ơn 122 lần


    Chuyển khoản nhầm người

    Theo Khoản 4 Điều 36 Thông tư 23/2010/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định về việc quản lý, vận hành và sử dụng hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng thì:

    “Điều 36. Xử lý sai sót tại đơn vị nhận lệnh

    4. Điều chỉnh các sai sót khác

    Đối với Lệnh thanh toán sai địa chỉ khách hàng (Lệnh thanh toán chuyển đúng đơn vị nhận lệnh nhưng không có người nhận lệnh hoặc người nhận lệnh mở tài khoản ở Ngân hàng khác), sai tên, số hiệu tài khoản của người nhận Lệnh thanh toán (đúng tên nhưng sai số hiệu tài khoản hoặc ngược lại), ký hiệu chứng từ, ký hiệu loại nghiệp vụ, xử lý như sau:

    a) Đối với các Lệnh thanh toán Có (hoặc Nợ) đơn vị nhận lệnh đã nhận nhưng chưa hạch toán thì thực hiện hạch toán vào tài khoản phải trả (phải thu) sau đó lập Lệnh thanh toán chuyển trả lại đơn vị khởi tạo lệnh. Nghiêm cấm đơn vị nhận lệnh chuyển tiền tiếp;

    b) Đối với các Lệnh thanh toán đã thực hiện, đơn vị nhận lệnh xử lý tương tự như đã nêu tại Điểm b Khoản 3 Điều này.”

    Khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác bạn cần mang theo Chứng minh thư nhân dân, thẻ ATM, hóa đơn chuyển khoản in ra từ máy ATM, và cung cấp thông tin về số tài khoản và chữ ký của bạn, số tài khoản chuyển nhầm, số tài khoản đúng mà bạn muốn chuyển đến, đến Ngân hàng nơi bạn chuyển tiền để báo về việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản, đồng thời yêu cầu tra soát, rà soát đối với sai sót giao dịch chuyển tiền liên ngân hàng.

    Ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót sẽ thông báo cho chủ tài khoản và thực hiện phong tỏa, tạm khóa tài khoản cho đến khi làm rõ, khắc phục xong những sai sót trên.

    Lavie est belle

     
    657 | Báo quản trị |  
    2 thành viên cảm ơn ntqn1993 vì bài viết hữu ích
    hkhduy (21/06/2017) maithanhloivn (20/06/2017)

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #458156   20/06/2017

    maithanhloivn
    maithanhloivn
    Top 200
    Male
    Chồi

    Bình Định, Việt Nam
    Tham gia:14/07/2014
    Tổng số bài viết (259)
    Số điểm: 1558
    Cảm ơn: 35
    Được cảm ơn 20 lần


    Trường hợp này thường hay xảy ra, và có tình trạng chủ tài khoản nhận được tiền đã rút và sử dụng số tiền này. Người chuyển tiền sau đó yêu cầu trả lại tiền nhưng có nhiều trường hợp người nhận không thực hiện trả lại. Ở đây, có dấu hiệu của tội phạm "chiếm giữ trái phép tài sản" được quy định tại Điều 141 Bộ luật hình sự 1999 sửa đổi năm 2009. Mọi người lưu ý để có thể sử dụng trong trường hợp cần thiết!!

     
    Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn maithanhloivn vì bài viết hữu ích
    ntqn1993 (20/06/2017)
  • #458203   20/06/2017

    LSHoangPhuong
    LSHoangPhuong

    Sơ sinh

    Hà Nội, Việt Nam
    Tham gia:20/06/2017
    Tổng số bài viết (48)
    Số điểm: 480
    Cảm ơn: 12
    Được cảm ơn 10 lần


    "Ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu nhầm lẫn hay sai sót sẽ thông báo cho chủ tài khoản và thực hiện phong tỏa, tạm khóa tài khoản cho đến khi làm rõ, khắc phục xong những sai sót trên." 

    Cho mình hỏi "chủ tài khoản" đây là người chuyển nhầm hay người nhận được tiền? 
    Nếu là người nhận được tiền thì tại sao sai sót của người chuyển tiền lại gây nên trở ngại cho người nhận tiền đó? Chẳng hạn, vì việc bị phong toả, khoá tài khoản đó mà gây thiệt hại cho bên ng nhận tiền thì có chủ thể nào phải btth k ? 

     
    Báo quản trị |  

0 Thành viên đang online
-