Cho vay nhưng chuyển tiền qua ngân hàng

Chủ đề   RSS   
  • #161059 15/01/2012
    Đánh giá(0)

    tramoanh

    Vietnam --> Hà Nội
    Tham gia:14/01/2012
    Tổng số bài viết (2)
    Số điểm: 70
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 0 lần


    Cho vay nhưng chuyển tiền qua ngân hàng

    Kính gửi Luật sư. 

    Tôi có một việc nhờ Luật sư tư vấn giúp, như sau: 

    Cuối tháng 1 năm 2011, tôi cho bạn thân của tôi (tạm gọi là cô B, chơi với nhau đến nay là 16 năm) vay số tiền 650 triệu đồng, thỏa thuận miệng với nhau là lãi suất 4,5%/tháng, khi nào tôi cần lấy lại tiền thì tôi phải báo cho cô B trước 15 ngày. Sau đó tôi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của bạn tôi tại ngân hàng Vietcombank cho vay. Đương nhiên trên chứng từ ngân hàng không có ghi thời hạn trả nợ gốc. Từ đó đến cuối tháng 11/2011, cô B đã trả cho tôi được 10 tháng tiền lãi và 200 triệu đồng tiền gốc. Tất cả các khoản tiền mà cô B trả cho tôi cũng đều là chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của tôi. Đầu tháng 12/2011 tôi báo cho cô B biết là tôi muốn thu lại khoản tiền còn lại (450 triệu đồng). Nhưng sau đó thì cô B cắt liên lạc, tôi đến nhà tìm thì mẹ đẻ và chồng cô B nói là cô B đã bỏ trốn (tôi có ghi âm lại nội dung này). Tôi nhờ Công an phường sở tại xem xét hỗ trợ thì cô B xuất hiện nhưng nói là cô B không nợ tiền tôi vì tôi không có giấy tờ, chữ ký xác nhận của cô B rằng cô B có vay tiền của tôi, do đó cô B không trả. 

    Vậy, tôi muốn hỏi Luật sư: 

    1. Giấy nộp tiền vào tài khoản cá nhân do tôi nộp vào tài khoản của cô B cùng với bản Sao kê giao dịch tài khoản của Ngân hàng (nếu cần thiết thì tôi có thể yêu cầu ngân hàng cấp) có giá trị pháp lý gì không?

    2. Tôi có khả năng kiện để đòi lại số tiền cô B chưa trả (450 triệu đồng)  hay không? Khả năng thắng kiện của tôi là bao nhiêu %. Ghi chú thêm là cô B có thừa tài sản để trả khoản nợ này, trong đó bao gồm cả tài sản là Giấy chứng nhận Quyền sử dụng đất mang tên bố mẹ đẻ của cô B, được ngân hàng định giá 8 tỷ đồng, hiện đang được bố mẹ cô B bảo lãnh cho cô B vay 1 tỷ đồng tại Ngân hàng T.

    3. Nếu trước mặt cán bộ công an phường, (và có biên bản làm việc của Công an phường) Cô B nói như thế thì có phải là một trong các hành vi "dùng thủ đoạn gian dối" như quy định trong Điều 140 BLHS hay không? Nếu có thì tôi có thể kiện cô B ra tòa hình sự theo quy định tại Điều 140 BLHS được không? 

    Rất mong Luật sư giúp đỡ, trả lời càng chi tiết càng tốt. 

    Trân trọng cảm ơn!

    Trâm Oanh
     

Thảo luận
  • #161092   15/01/2012
    Đánh giá(0)

    Cuonglawyer
    Top 10
    Male
    Vietnam --> Hà Nội
    Tham gia:07/06/2011
    Tổng số bài viết (2182)
    Số điểm: 12636
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 689 lần
    Lawyer

    Chào bạn!
    Luật sư Đặng Văn Cường, Đoàn luật sư thành phố Hà Nội trả lời bạn như sau':
             1. Với biên lai chuyển tiền và các giấy tờ sao kê tại Ngân hàng thì bạn hoàn toàn có quyền yêu cầu cô B trả tiền cho bạn. Bạn có thể yêu cầu công an giải quyết. Nếu không có dấu hiệu tội phạm thì bạn có thể khởi kiện dân sự để đòi tiền.
              2. Nếu có chứng cứ chứng minh là cô B đã gian dối nhằm chiếm đoạt số tiền đó của bạn, sử dụng số tiền vào mục đích phi pháp dẫn đến không còn khả năng thanh toán hoặc bỏ trốn... thì có thể xử lý hình sự theo quy định tại Điều 139 hoặc Điều 140 BLHS. Nếu công an phường không giải quyết thì bạn có thể yêu cầu công an quận hoặc công an cấp tỉnh giải quyết. Bạn cũng có thể ủy quyền cho các "Công ty thu hồi nợ" chuyên nghiệp để đòi nợ cho bạn. Nếu thực hiện các biện pháp trên không có hiệu quả thì bạn có thể khởi kiện dân sự để đòi tiền.

    Luật sư: ĐẶNG VĂN CƯỜNG - Đoàn luật sư thành phố Hà Nội

    - Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 04.6.29.29.386 - Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    * CUNG CẤP DỊCH VỤ PHÁP LÝ: Tranh tụng + Tư vấn + Đại diện ngoài tố tụng + Soạn thảo văn bản. Cụ thể như sau:

    1. Luật sư bào chữa, tranh tụng trong các vụ án: Hình sự, Dân sự, Lao động, Hành chính, Kinh doanh, thương mại;

    2. Luật sư thay mặt khách hàng: làm người đại diện theo ủy quyền để tham gia tố tụng và Đại diện ngoài tố tụng để giải quyết các vấn đề liên quan đến các lĩnh vực pháp lý; Thương thuyết, Đàm phán hợp đồng; Thu hồi các khoản nợ khó đòi...

    3. Luật sư tư vấn pháp luật: Trực tiếp, bằng văn bản hoặc Email cho các tố chức, cá nhân đối với mọi lĩnh vực.

    4. Luật sư thực hiện thủ tục hành chính trọn gói: Đăng ký kinh doanh; Xin cấp GCN QSD đất lần đầu, Khai nhận di sản thừa kế, Đăng ký sang tên khi mua bán, chuyển nhượng BĐS, Chuyển mục đích sử dụng đất...

    5. Luật sư soạn thảo: Hợp đồng, Di chúc, Đơn thư và các văn bản pháp lý khác theo yêu cầu.

    * TƯ VẤN PHÁP LUẬT MIỄN PHÍ cho mọi đối tượng (Liên hệ ngoài giờ hành chính):

    1. Hình thức tư vấn: Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 046.29.29.386 và Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    2. Thời gian tư vấn: Từ 19h-21h hàng ngày và ngày thứ 7 + Chủ nhật

    * BÀO CHỮA MIỄN PHÍ CHO: Người chưa thành niên; Người nghèo, Thân nhân liệt sỹ và Người có công với cách mạng.

    Luật sư Cường đang cần tuyển dụng: Luật sư, chuyên viên pháp lý và Cộng tác viên làm việc tại Hà Nội

     
    Báo quản trị |  
  • #161095   15/01/2012
    Đánh giá(0)

    tramoanh

    Vietnam --> Hà Nội
    Tham gia:14/01/2012
    Tổng số bài viết (2)
    Số điểm: 70
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 0 lần


    Xin trân trọng cảm ơn Luật sư đã tư vấn, 

    Xin hỏi thêm Luật sư: 

    1. Luật sư có thể giới thiệu giúp một Công ty thu hồi nợ chuyên nghiệp và hiệu quả (nhưng không thực hiện các hành động không được pháp luật cho phép như bắt giữ người, đánh người trái pháp luật, vv...) được không? 

    2. Trường hợp tôi muốn khởi kiện (do khả năng tự thu hồi khoản nợ này là hơi khó) ra tòa án Dân sự và muốn nhờ Luật sư đại diện tranh tụng tại tòa thì Luật sư có đồng ý không? Thời gian để tòa Dân sự thụ lý vụ án kiểu này mất khoảng bao lâu (bởi theo tôi biết, nếu thời gian thụ lý quá lâu, cô B có thể tẩu tán tài sản để tránh phải thi hành bản án). Nếu tôi thắng kiện thì tôi có phải nộp án phí không? 

    Trân trọng cảm ơn Luật sư.
     
    Báo quản trị |  
  • #161157   15/01/2012
    Đánh giá(0)

    Cuonglawyer
    Top 10
    Male
    Vietnam --> Hà Nội
    Tham gia:07/06/2011
    Tổng số bài viết (2182)
    Số điểm: 12636
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 689 lần
    Lawyer

    Chào bạn!
            Nếu bạn muốn cung cấp dịch vụ thu hồi nợ, dịch vụ pháp lý thì có thể đến Văn phòng để làm việc trực tiếp với luật sư để thống nhất cách thức thực hiện công việc và thù lao.
            Nếu bạn lựa chọn con đường khởi kiện dân sự thì theo quy đinh pháp luật: Thời hạn Tòa án chuẩn bị giải quyết vụ án ở cấp sơ thẩm không quá 4 tháng. Nếu bạn muốn ngăn chặn việc tẩu tán tài sản thì đồng thời với việc nộp đơn khởi kiện, bạn có thể yêu cầu Tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời để cấm bị đơn tẩu tán tài sản.

    Luật sư: ĐẶNG VĂN CƯỜNG - Đoàn luật sư thành phố Hà Nội

    - Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 04.6.29.29.386 - Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    * CUNG CẤP DỊCH VỤ PHÁP LÝ: Tranh tụng + Tư vấn + Đại diện ngoài tố tụng + Soạn thảo văn bản. Cụ thể như sau:

    1. Luật sư bào chữa, tranh tụng trong các vụ án: Hình sự, Dân sự, Lao động, Hành chính, Kinh doanh, thương mại;

    2. Luật sư thay mặt khách hàng: làm người đại diện theo ủy quyền để tham gia tố tụng và Đại diện ngoài tố tụng để giải quyết các vấn đề liên quan đến các lĩnh vực pháp lý; Thương thuyết, Đàm phán hợp đồng; Thu hồi các khoản nợ khó đòi...

    3. Luật sư tư vấn pháp luật: Trực tiếp, bằng văn bản hoặc Email cho các tố chức, cá nhân đối với mọi lĩnh vực.

    4. Luật sư thực hiện thủ tục hành chính trọn gói: Đăng ký kinh doanh; Xin cấp GCN QSD đất lần đầu, Khai nhận di sản thừa kế, Đăng ký sang tên khi mua bán, chuyển nhượng BĐS, Chuyển mục đích sử dụng đất...

    5. Luật sư soạn thảo: Hợp đồng, Di chúc, Đơn thư và các văn bản pháp lý khác theo yêu cầu.

    * TƯ VẤN PHÁP LUẬT MIỄN PHÍ cho mọi đối tượng (Liên hệ ngoài giờ hành chính):

    1. Hình thức tư vấn: Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 046.29.29.386 và Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    2. Thời gian tư vấn: Từ 19h-21h hàng ngày và ngày thứ 7 + Chủ nhật

    * BÀO CHỮA MIỄN PHÍ CHO: Người chưa thành niên; Người nghèo, Thân nhân liệt sỹ và Người có công với cách mạng.

    Luật sư Cường đang cần tuyển dụng: Luật sư, chuyên viên pháp lý và Cộng tác viên làm việc tại Hà Nội

     
    Báo quản trị |  
  • #161592   18/01/2012
    Đánh giá(0)

    Tôi thấy luật sư Cường chưa phân tích thêm trường hợp này bạn Trâm Oanh cho vay với lãi suất 4,5%/tháng là cho vay nặng lãi rồi. Trường hợp này tòa án xử sẽ bị tính lại lãi xuất và có thề truy tố về tội cho vay nặng lại.

    ttdung
     
    Báo quản trị |  
  • #161690   19/01/2012
    Đánh giá(0)

    Cuonglawyer
    Top 10
    Male
    Vietnam --> Hà Nội
    Tham gia:07/06/2011
    Tổng số bài viết (2182)
    Số điểm: 12636
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 689 lần
    Lawyer

    Chào bạn!
             Tất nhiên, khi sự việc được các cơ quan có thẩm quyền xem xét theo quy định pháp luật thì mức lãi suất vượt quá lãi suất Nhà nước quy định sẽ không được pháp luật bảo vệ.
             Nếu lãi suất vượt quá 10 lần mức lãi suất cao nhất của Nhà nước (khoảng 200%/năm) và có tính chất chuyên bóc lột (sống bằng nghề cho vay nặng lãi) thì mới có thể bị xử lý hình sự về tội cho vay nặng lãi.

    Luật sư: ĐẶNG VĂN CƯỜNG - Đoàn luật sư thành phố Hà Nội

    - Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 04.6.29.29.386 - Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    * CUNG CẤP DỊCH VỤ PHÁP LÝ: Tranh tụng + Tư vấn + Đại diện ngoài tố tụng + Soạn thảo văn bản. Cụ thể như sau:

    1. Luật sư bào chữa, tranh tụng trong các vụ án: Hình sự, Dân sự, Lao động, Hành chính, Kinh doanh, thương mại;

    2. Luật sư thay mặt khách hàng: làm người đại diện theo ủy quyền để tham gia tố tụng và Đại diện ngoài tố tụng để giải quyết các vấn đề liên quan đến các lĩnh vực pháp lý; Thương thuyết, Đàm phán hợp đồng; Thu hồi các khoản nợ khó đòi...

    3. Luật sư tư vấn pháp luật: Trực tiếp, bằng văn bản hoặc Email cho các tố chức, cá nhân đối với mọi lĩnh vực.

    4. Luật sư thực hiện thủ tục hành chính trọn gói: Đăng ký kinh doanh; Xin cấp GCN QSD đất lần đầu, Khai nhận di sản thừa kế, Đăng ký sang tên khi mua bán, chuyển nhượng BĐS, Chuyển mục đích sử dụng đất...

    5. Luật sư soạn thảo: Hợp đồng, Di chúc, Đơn thư và các văn bản pháp lý khác theo yêu cầu.

    * TƯ VẤN PHÁP LUẬT MIỄN PHÍ cho mọi đối tượng (Liên hệ ngoài giờ hành chính):

    1. Hình thức tư vấn: Điện thoại: 0977.999.896 hoặc 046.29.29.386 và Gmail: Cuongluatsuchinhdai@gmail.com

    2. Thời gian tư vấn: Từ 19h-21h hàng ngày và ngày thứ 7 + Chủ nhật

    * BÀO CHỮA MIỄN PHÍ CHO: Người chưa thành niên; Người nghèo, Thân nhân liệt sỹ và Người có công với cách mạng.

    Luật sư Cường đang cần tuyển dụng: Luật sư, chuyên viên pháp lý và Cộng tác viên làm việc tại Hà Nội

     
    Báo quản trị |  
  • #165559   16/02/2012
    Đánh giá(0)

    nguyenlam_tc
    Top 500
    Vietnam --> An Giang
    Tham gia:21/06/2011
    Tổng số bài viết (26)
    Số điểm: 565
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 1 lần


    Với biên lai chuyển tiền và các giấy tờ sao kê tại Ngân hàng tôi nghĩ không thể chứng minh được việc chị đã cho chị B vay tiền. Nên khả năng thắng kiện tôi nghĩ là rất thấp. 
     
    Báo quản trị |